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地方金融办职能定位研究
徐洋、潘妙丽
资本市场研究所 | 2014年9月

摘要

本文分析了地方金融资产管理办公室（以下简称“金融办”）从协调向管理职能的转变，梳理了其主要职责、内设机构及作用，并以宁夏金融办为典型案例提出政策建议。

研究背景与趋势

• 地方金融办因弥补中央垂直监管不足而设立，承担金融规划、资源整合、风险防控等职责，职能逐步从协调向管理扩展。
• 机构设置呈现多样化，部分省份赋予金融办地方金融国资管理权，扩大其实权。

职能与作用

1. 主要职能：涵盖规划与协调、机构管理、风险防范、地方融资等四类职责。
2. 核心作用：
   • 构建地方金融体系（培育金融机构、整合资源）；
   • 改善金融生态环境（打击逃废债、推广信用体系）；
   • 促进银企对接（解决中小企业融资难题）。

宁夏金融办案例

• 特色优势：职责明确、实权集中、专家治理、地方政府支持；
• 成效：推动金融机构重组、发展小额贷款公司、完善信用体系、吸引战略投资。

政策建议

1. 明确职责，扩大实权（如业绩考核、高管任免）；
2. 强化信用体系建设，搭建信用共享平台；
3. 防范金融风险，建立协调应对机制；
4. 增强服务职能，协调政银企合作；
5. 加强队伍建设，建立人才流动机制。

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本报告为研究性内容，不构成投资建议，观点仅代表作者个人观点，与上海证券交易所无关。

单位：上交所资本市场研究所
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