臺灣財富管理市場趨勢報告_44页_6mb

2026臺灣財富管理趨勢報告總結

核心內容

本報告由KPMG臺灣所於2026年首度推出，旨在探討臺灣財富管理市場的發展趨勢，並分析其與國際市場的互動。報告指出，臺灣財富管理市場在政策推動、經濟成長、科技應用與國際趨勢的共同作用下，正逐步朝向國際化、科技化與全面化發展。

主要觀點

• 經濟與市場環境：臺灣近年經濟表現亮眼，出口與股市持續成長，2025年經濟成長率達8.6%，為近15年最佳。全球經濟與投資市場在不確定性中展現良好韌性，推動亞太地區成為財富快速增長的核心區域之一。
• 政策推動：政府於2019年推出「財富管理新方案」，並於2024年啟動「亞洲資產管理中心」政策，透過五大計畫與16項策略，加速臺灣成為亞洲財富管理中心。政策鬆綁法規，提升市場競爭力，並推動普惠金融與國際資金流入。
• 資產管理規模成長：2025年底，臺灣財富管理市場的資產管理規模達36兆元，遠超2019年的20兆元。境內外基金、全權委託、私募基金、銀行與證券財富管理業務等均有顯著成長。
• 高資產族群與另類投資：高資產族群人數持續增長，2025年達11.8萬人，持有資產43.7兆元。另類投資成為高資產族群的重要配置工具，如私募股權、私募信貸、ETF等，預計2029年將成為全球財富管理的重要組成部分。
• 科技與智能理財：智能理財服務迅速發展，機器人理財（Robo-Advisor）逐步成為金融機構的標準化服務工具。人工智慧、大數據與雲端運算的應用提升資產配置建議的效率與精準度，並促進財富管理服務的個人化與普惠化。
• 財富傳承需求提升：臺灣步入超高齡社會，財富傳承成為重要課題。此一需求促使財富管理服務從遺產分配轉向整合稅務、信託、法律、家族治理等的綜合性規劃。

關鍵資訊

1. 財富管理市場規模

• 2025年底：財富管理市場資產管理規模達36兆元，較2019年成長近1.8倍。
• 境內公募基金：規模由2.57兆元增至11.38兆元，年增率高達33%（2023-2025）。
• 境外基金：規模達4.97兆元，年增率達11.3%（2024-2025）。
• 全權委託：淨資產價值達4.06兆元，較2015年成長近194%。
• 私募基金：規模從2006年高峰的524億元下降至2025年的296億元，但2021年曾創新高。
• 銀行高資產業務：2025年底規模達2兆1,583億元，為開辦以來首度突破2兆元。
• 證券高資產業務：2025年底規模達4,392億元，為開辦以來首度達4千億元。

2. 高資產族群成長

• 2025年：臺灣高資產族群人數達11.8萬人，資產總額43.7兆元。
• 預估2026年：高資產族群人數可能增至12.4萬人，資產總額達46.1兆元。
• 億元級高資產族群：人數由2023年的9.3萬人增至2025年的11.2萬人，資產總額從18.2兆元增至25兆元。
• 10億元以上高資產族群：人數從2023年的1,900人增至2025年的5,300人，資產總額從4.5兆元增至18.7兆元。

3. 另類投資趨勢

• 另類投資類型：包括私募股權、私募信貸、避險基金、不動產、大宗商品等。
• 另類投資規模：2025年全球另類投資規模達20兆美元，預計2029年將達29.2兆美元。
• 臺灣另類投資：受高資產業務與亞資中心政策推動，私募基金與未具證境外基金的數量與規模均有增加。

4. 資本市場發展

• 資本市場藍圖：2020年底啟動，包含五大策略與25個重點項目，提升市場國際化與多元化。
• 亞資中心政策：2024年提出，透過法規鬆綁與程序放寬，引導資金投資臺灣，並促進金融市場發展。
• ETF市場成長：2025年ETF資產管理規模達8兆元，2026年初臺灣加權股價指數突破3萬點，市值排名全球第七。

5. 智能理財與科技應用

• 智能理財發展：機器人理財服務在2025年底已覆蓋16間金融機構，服務客戶數達23.5萬人，資產管理規模達156.6億元。
• AI與大數據應用：金融機構積極應用人工智慧與大數據提升財富管理效率，金管會於2024年將機器人理財納入監管框架。
• 展望：智能理財有望進一步整合生成式AI與代理式AI，提升投資管理效率與風險控管能力。

6. 財富傳承與服務需求

• 財富傳承：成為高資產族群的重要議題，需整合稅務、信託、法律、家族治理等多方面服務。
• 服務生態系：財富傳承服務需由合規、科技、產品、專業共同塑造，並透過創新金融商品與服務來滿足需求。

結語

臺灣財富管理市場在政策、經濟、科技等多重因素的推動下，已呈現快速成長與多元化發展趨勢。未來，隨著亞資中心政策持續落實，以及智能理財與另類投資的深化應用，臺灣有望成為亞洲財富管理的重要樞紐。