2023-03-30-港交所-基石金融_2022_年度报告_165页_3mb

基石金融控股有限公司（GEM上市）總結

核心內容

基石金融控股有限公司（「本公司」）於香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）GEM市場上市，主要從事金融服務及廣告及媒體服務業務。GEM市場針對中小型公司，通常伴隨較高的投資風險，因此投資者應謹慎考慮。

主要觀點

• 市場風險：GEM市場的證券通常具有較高風險，市場波動性較高，且無法保證高流通量。
• 業務分部：本公司業務主要由金融服務及廣告及媒體服務組成，其中廣告及媒體業務為主要收益來源。
• 財務表現：截至2022年12月31日止年度，本公司總收益約為55,600,000港元，較去年下降約1%，但廣告及媒體業務收益有所回升。
• 減值虧損：本年度確認與廣告及媒體分部相關的減值虧損為零，與金融服務分部相關的應收開展貸款減值虧損為7,900,000港元。
• 供股及資金運用：2022年1月本公司進行供股，籌得約61,620,000港元，其中約51.62 million港元用於擴展金融服務業務，10 million港元用作一般營運資金。
• 企業管治：本公司遵循GEM上市規則及企業管治守則，並設有審核委員會、薪酬委員會、提名委員會、企業管治委員會、執行委員會及投資委員會，以確保企業管治的透明度與有效性。
• 董事與管理層：本公司有七名董事，包括四名執行董事及三名獨立非執行董事。管理層包括高冉（主席）、安錫磊（副主席）、黃雄基（行政總裁）及莫偉賢。
• 風險管理：本公司設有風險管理及內部監控體系，確保符合相關法規及監管要求。

關鍵信息

財務概要

廣告及媒體業務

• 業務範圍：本公司於香港及新加坡設有數碼戶外媒體網絡，截至2022年底共設置1,560個地點。
• 主要地點：包括香港的銅鑼灣、尖沙咀、旺角及觀塘等地的LED面板，以及新加坡的Raffles Green區、AZ @ Paya Lebar及Galaxis等。
• 業務展望：隨著防疫限制放寬，預期廣告商將於2023年重新投資，並持續拓展數碼媒體網絡。

金融服務業務

• 業務模式：以「基石」品牌提供證券交易、意見提供及資產管理服務，主要收入來自開展融資業務。
• 收益表現：2022年金融服務業務收益為9,300,000港元，較2021年下降27%。
• 貸款融資：截至2022年12月31日，開展貸款批授予約約95,000,000港元，並已確認應收貸款減值虧損為7,900,000港元。
• 供股：2022年4月完成供股，籌得約61,620,000港元，用於擴展業務及營運資金。

企業管治

• 董事會結構：由7名董事組成，包括4名執行董事及3名獨立非執行董事。
• 委員會：設有審核、薪酬、提名、企業管治、執行及投資委員會，各委員會有明確職權範圍。
• 獨立性：獨立非執行董事每年確認其獨立性，並與管理層無重大利益衝突。
• 會議與出席：董事會及委員會會議均定期召開，各董事出席率良好。

財務與風險管理

• 減值評估：廣告及媒體分部無確認減值虧損，而金融服務分部確認應收貸款減值虧損7,900,000港元。
• 風險管理：本公司設有風險管理及內部監控體系，並聘請獨立核數師永拓富信進行財務審計。
• 流動資金：截至2022年底，流動資產淨值約為180,000,000港元，現金及現金等價物約為116,000,000港元。
• 負債比率：截至2022年底，本公司負債比率為1.9%。

董事與管理層

• 執行董事：高冉（主席）、安錫磊（副主席）、黃雄基（行政總裁）、莫偉賢。
• 獨立非執行董事：陳志強、劉美盈、黃敏康。
• 職責分擔：主席與行政總裁職務分離，以確保企業管治的獨立性。

公司資訊

• 上市地點：香港聯合交易所有限公司GEM市場，股份代碼為8112。
• 註冊辦事處：Conyers Trust Company (Cayman) Limited，位於Grand Cayman。
• 總辦事處及香港主要營業地點：香港銅罐灣希慎道18號利園五期8樓802室。
• 公司網站：www.cs8112.com。

社會責任

• 社區參與：本公司積極參與新加坡及香港的社區活動、慈善及國家建設項目。
• 活動範例：包括贊助許願/2022愛心聖誕行動、國家關節炎基金會、Endowus回饋、保護遺棄動物協會、護瞳行動顧問委員會及香港癌症基金會。

薪酬與問責

• 薪酬政策：執行董事及非執行董事的薪酬根據其技能、經驗及市場趨勢確定。
• 問責與核數：本公司遵循GEM上市規則，並設有問責機制及內幕消息披露政策，確保財務申報透明。

董事會監督

• 監督與報告：董事會監督公司整體表現，並通過委員會進行具體事務的審核及建議。
• 會議程序：董事會及委員會均有明確的會議召開程序及議程安排。

管理層討論及分析

• 業務回顧：2022年受疫情及利率上升影響，金融服務業務表現較弱，廣告及媒體業務有所改善。
• 展望：預期未來業務將逐步恢復，並持續探索業務多元化機會。

未來發展

• 業務拓展：本公司持續尋找新的地點及投資機會，以提升其數碼媒體網絡及金融服務業務。
• 持續專業發展：董事及高級管理層參與持續專業培訓，以提升業務能力與管治水平。

其他資訊

• 無重大投資：本公司於2022年底無持有任何重大投資。
• 無重大或然負債：截至2022年底，本公司無重大或然負債。
• 無資產抵押：本公司未對任何資產進行抵押。

此總結涵蓋本公司在GEM上市的業務、財務、企業管治及社會責任等各方面的關鍵信息，以供投資者及相關方參考。