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全球金融监管动态月刊（2021年10月）摘要

一、气候风险监管

1. 政策框架建设

   • 美国白宫发布气候适应型经济路线图，提出气候风险问责框架，强化金融体系应对气候风险能力。
   • 欧洲监管机构（ESA、ESMA）根据《可持续金融信息披露条例》发布RTS草案，统一ESG信息披露标准。
   • 澳大利亚审慎监管局（APRA）明确气候变化金融风险评估。

2. 信息披露要求

   • 英国财政部发布可持续投资路线图，推动绿色分类标准与披露。
   • 气候金融风险论坛（CFRF）发布第二套指引，强化气候风险管理、披露和情景分析。

二、金融产品与服务

1. 衍生品与LIBOR过渡

   • 美、英、欧监管机构联合声明，有序推进LIBOR替代参考利率。
   • 英国金融行为监管局（FCA）修改衍生品交易义务清单，调整受约束衍生品范围。

2. 创新业务监管

   • 期货与衍生品：中国人大公布《期货和衍生品法（草案二次审议稿）》，界定衍生品交易范畴。
   • BNPL（账单分期）：英国财政部就分期付款信贷产品监管征求公众意见。

三、数字技术与金融稳定

1. 央行数字货币（CBDC）

   • 国际清算银行（BIS）发布系列报告，分析CBDC系统设计、采用趋势及其对支付体系的影响。
   • 七国集团（G7）发布零售CBDC公共政策原则，强调隐私与金融包容性。

2. 开源技术应用规范
   央行、银保监会等联合发布《开源技术应用意见》，要求金融机构建立管理制度与风险防控机制。

3. 金融网络安全

   • FATF发布虚拟货币合规指引，加强对加密交易的制裁风险识别。
   • 欧洲监管机构通报保险业针对COVID-19与网络风险的评估结果。

四、跨境支付与基础设施

1. 支付系统改革

   • G20加强跨境支付路线图推进，重点关注公共-私营PvP结算方案设计。
   • 支付清算基础设施委员会公开征求增强跨境结算效率的意见。

2. 反洗钱协作

   • FATF调查指出跨境支付需强化风险为本监管。

五、金融机构监管

1. 股东行为监管
   中国银保监会出台《大股东行为监管办法》，限制股权质押股东的表决权与债券认购行为。

2. 系统重要性银行管理
   中国央行与银保监会联合制定附加监管规定，覆盖资本、风险管理和恢复处置计划。

六、监督方法

1. 金融创新监管
   • 香港金管局与央行实现“金融科技沙盒”联动，便利大湾区跨境合规测试。
   • 澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）加强新兴技术金融应用监督。
2. 审计数据标准化
   ESMA提出关键优先事项，推动金融监管数据共享与技术赋能。

七、宏观经济政策联动

1. 国际协调机制
   FSB发布金融稳定监督框架，强调多国协同应对系统性风险。
   NGFS报告建议央行通过货币政策工具支撑生物多样性与气候目标。

八、附加说明

涵盖全球约40项监管动态，涉及中美、欧盟等主要司法辖区；2021年名为《金融监管动态月刊》，重点关注气候转型、金融包容、科技风险及支付体系韧性。