2017中国反洗钱报告_14页_615kb

2018年中国人民银行反洗钱工作报告总结

核心内容概述

2017年，中国人民银行在党中央、国务院的领导下，围绕反洗钱、反恐怖融资、反逃税（“三反”）工作，全面加强制度建设、监管力度、监测能力、国际合作与宣传培训，取得了显著成效。报告从政策制定、制度完善、监管强化、案件打击、国际治理、宣传培训等多方面系统总结了反洗钱工作的进展与成果。

主要观点与关键信息

一、政策制度建设全面加强

• 《三反意见》印发：2017年8月29日，国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，明确了“三反”监管体制机制的顶层设计，提出六方面二十余项具体措施，目标是到2020年建立符合中国国情和国际标准的“三反”法律法规体系。
• 制度体系完善：中国人民银行推动反洗钱制度建设，发布多项管理办法和通知，如《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等。
• 特定非金融行业监管突破：推动贵金属交易场所、房地产行业和社会组织的反洗钱制度建设，实现特定非金融行业反洗钱制度零的突破。

二、反洗钱监管力度显著增强

• 执法检查加强：2017年，中国人民银行系统共开展1708项反洗钱专项执法检查和637项含反洗钱内容的综合检查，处罚507家机构，罚款总额达1.34亿元。
• 分类评级推进：完成24家法人机构和259家非银行支付机构的分类评级初审与复审，各分支机构对37463家义务机构开展评级工作。
• 监管手段创新：探索“五个统一”工作模式，加强与原银监会、证监会、原保监会等单位的监管合作，推动监管信息化和智能化。

三、反洗钱监测能力建设取得较大进展

• 数据质量优化：推动报告机构自主开展监测，完善数据治理评价体系，开展数据质量评价试点。
• 监测技术升级：建设反洗钱监测分析二代系统，研发反恐怖融资、网络赌博、涉税等监测模型，实现重点洗钱类型全覆盖。
• 金融情报网络建设：加强与执法机构的信息共享，全年提供数据支持171批次，签署与意大利、芬兰等7国的金融情报合作文件。

四、打击洗钱犯罪成效显著

• 案件数量增长：2017年，全国检察机关批准逮捕洗钱案件3856件，提起公诉5716件；人民法院一审审结洗钱案件5896件，生效判决10382人。
• 重点案件查处：破获地下钱庄案件468起，抓获犯罪嫌疑人892名，打掉窝点1100个，涉案金额达9600余亿元；协助破获涉嫌洗钱案件366件，同比增长19.22%。
• 资金监测强化：加强大额交易和可疑交易报告，全年接收大额交易报告6.3亿份，可疑交易报告272.38万份，同比减少49.9%。

五、国内协调机制发挥重要作用

• 多部门协同治理：反洗钱工作部际联席会议成员单位密切配合，共同推进“三反”监管体制机制建设。
• 法律制度完善：最高人民法院施行《追赃规定》，明确违法所得认定情形；民政部发布《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》；财政部、国家税务总局、海关总署、公安部、原银监会、原保监会、证监会等分别出台多项政策和措施，加强行业监管与信息共享。
• 房地产与税务监管：住房和城乡建设部推进房地产交易合同网签备案，国家税务总局查补税收收入1921.7亿元，打击骗税、虚开等违法行为。

六、积极参与国际反洗钱治理与合作

• 多边合作：积极参与FATF、EAG、APG等国际组织的治理与互评估工作，推动中国反洗钱国际标准的接轨。
• 双边合作进展：与澳大利亚、美国、加拿大、日本、英国等国家和地区签署多项合作谅解备忘录，推动中澳信息交换机制，全年与7个境外机构签署金融情报合作备忘录，接收情报信息644份，发起国际协查34次。

七、反洗钱宣传培训持续深入开展

• 公众宣传：通过知识竞赛、进校园进社区活动、宣传折页、公益广告等方式，提升公众反洗钱意识。
• 专业培训：中国人民银行全年培训义务机构反洗钱岗位人员12万人，组织1020名中高级管理人员参加高级管理培训，提高机构反洗钱能力。
• 成果交流：反洗钱工作部际联席会议办公室全年采编300余篇研究成果，推动反洗钱知识的深入交流与应用。

总结

2017年，中国人民银行在“三反”工作中展现出高度的战略性、系统性和实效性，通过政策引导、制度完善、监管强化、技术提升、国际合作和宣传培训等多维度举措，有效提升了我国反洗钱工作的整体水平，为维护金融安全和社会稳定作出了积极贡献。