2022-03-30-港交所-新利软件_2021年报_194页_5mb

报告摘要

新利軟件（集團）股份有限公司（GEM上市）總結

核心內容

新利軟件（集團）股份有限公司（簡稱「本公司」）在GEM上市，定位於為中小型公司提供一個投資風險較高的市場平台。報告指出，GEM市場的證券可能面臨較高波動性與較低流動性，投資者應謹慎評估風險。本公司董事會對報告內容承擔全部責任，並確認報告資訊準確完整，無誤導性。

主要觀點

戰略定位：本公司專注於支付與外包服務，積極響應中國內地金融改革及數位貨幣發展趨勢。
業務發展：受疫情影響，2021年上半年業務有所回升，下半年因局部疫情爆發而受到干擾。
收入與成本：2021年度總收入約為人民幣94,408,000元，較2020年增長10%。銷售成本增加19%至人民幣93,492,000元，毛利率降至約1%，較2020年的8%大幅下降。
虧損改善：全年虧損約為人民幣13,768,000元，較2020年的31,204,000元減少56%，主要受益於收入增長及出售附屬公司所獲收益。
財務狀況：截至2021年12月31日，本公司持有現金及現金等價物約人民幣44,976,000元，流動比率約為3倍。借貸總額約為人民幣30,368,000元，較2020年減少52%。
資本結構：2021年度共有122,687,000份購股權失效及到期，較2020年的17,794,000份大幅增加。
風險管理：公司已建立風險管理程序，並強化內部控制，以降低各類風險。
未來展望：公司將繼續控制成本，並加強技術支援服務，同時逐步轉型至線上支付模式，推動「支付+外包」的戰略發展。

關鍵資訊

一、公司資料

執行董事：熊融禮（主席）、熊缨（副主席）、林學新（行政總裁）、崔坚
獨立非執行董事：浦炳榮、談國慶、盧景文
公司秘書：唐旨均（CPA, FCCA, FCIS, FCS）
監督主任：熊融禮
法定代表：熊融禮、唐旨均
核數師：德勤·關黃陳方會計師行
GEM股份代號：8076
網址：www.singlee.com.cn

二、主要營業地點

香港總辦事處及主要營業地點：摩利臣山道5-9A號天樂廣場32樓
中國總辦事處及主要營業地點：杭州市西湖區三墩紫宣路158號西城博司銘座9幢16樓
註冊辦事處：Bermuda, Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton, HM11

三、主要往來銀行

中國工商銀行(亞洲)有限公司
中國銀行(香港)有限公司
中國銀行杭州分行
中國工商銀行浙江省分行

四、財務表現

總收入：約人民幣94,408,000元（2021），較2020年增長10%。
銷售成本：約人民幣93,492,000元（2021），較2020年增長19%。
管理費用：約人民幣14,640,000元（2021），較2020年下降7%。
分銷及銷售費用：約人民幣9,274,000元（2021），較2020年下降23%。
研發費用：約人民幣8,180,000元（2021），較2020年下降13%。
虧損：約人民幣13,768,000元（2021），較2020年下降56%。
現金流出淨額：約人民幣13,382,000元（2021），較2020年下降25%。

五、資產負債情況

資產負債比率：約48%（2021），較2020年的57%有所改善。
現金及現金等價物：約人民幣44,976,000元（2021），較2020年下降23%。
借貸總額：約人民幣30,368,000元（2021），較2020年下降52%。
未償還董事借貸：約人民幣17,862,000元（2021），以港元計值。
抵押資產：杭州地區部分物業，賬面淨值約人民幣8,901,000元（2021），用於銀行融資。

六、分部資料

主要收入來源：技術支援服務（佔總收入的92%）
收入分佈：
- 軟件產品銷售：下降20%
- 相關硬件產品銷售：上升37%
- 技術支援服務：上升12%

七、未來發展計劃

戰略轉型：推動支付業務向線上轉移，並加強與銀行的合作。
業務整合：將原有不夠集中的業務在戰略上逐步結合，形成「支付+外包」的雙核心模式。
市場拓展：持續拓展線下市場，深化增值服務，以支持未來的數位貨幣發展。
成本控制：加強成本控制措施，提升經營效率，實現「開源節流」的良性循環。

八、風險與機會

風險因素：GEM市場波動性高，流動性風險較大。
機會因素：數位貨幣發展趨勢、線上支付需求增加、技術支援服務的成熟度提升，均為公司未來發展提供機會。

九、其他資訊

出售附屬公司：2021年5月完成出售杭州恒新利融軟件有限公司（Hangzhou HL），對財務表現產生正面影響。
購股權計劃：公司已實施購股權計劃，詳情載於董事報告書。
稅務優惠：杭州新利科技有限公司作為高新技術企業，適用15%企業所得稅優惠率。

總結

新利軟件（集團）股份有限公司在2021年經歷了疫情後的市場變動與業務調整，收入有所回升，虧損大幅減少，顯示公司已逐步改善經營狀況。未來，公司將聚焦於數位貨幣與支付業務的發展，推動線上線下融合模式，並通過出售附屬公司等方式優化資本結構與風險管理。儘管GEM市場存在較高風險，但公司已做好相應準備，並在技術支援服務與業務整合方面取得進展。

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