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深圳市金证科技股份有限公司2024年年度报告总结

公司基本信息

• 公司代码：600446
• 公司简称：金证股份
• 公司注册地址：深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼）
• 法定代表人：李结义
• 审计机构：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
• 审计意见：标准无保留意见

财务状况概览

• 营业收入：46.93亿元，同比下降24.56%
• 归属于上市公司股东的净利润：-2.02亿元，同比下降154.81%
• 扣除非经常性损益的净利润：-2.46亿元
• 总资产：57.78亿元，同比下降14.09%
• 归属于上市公司股东的净资产：36.48亿元，同比下降6.53%
• 经营活动产生的现金流量净额：7.70亿元，同比大幅增长339.95%
• 投资活动产生的现金流量净额：-9.69亿元
• 筹资活动产生的现金流量净额：-6.11亿元

利润分配预案

• 2024年度公司亏损，未达到现金分红条件
• 不进行派发现金股利、送红股或以公积金转增股本
• 需提交股东大会审议

核心业务与战略

1. 证券IT（财富科技）

• 核心产品：FS2.5证券业务综合服务平台、资管新一代投资交易系统A8
• 市场表现：FS2.5在中金财富证券、国信证券等头部券商上线，A8在多个券商上线运行
• 战略调整：聚焦金融科技主业，推动新一代核心产品信创升级，优化产品结构

2. 资管IT

• 核心产品：交易结算系统、投资管理系统、TA系统、投决系统
• 市场拓展：成功签约华能贵诚信托、紫金信托、中铁信托等客户
• 信创适配：完成多个资管项目的信创适配工作

3. 自营科技（第三基石业务）

• 产品体系：HFT-FICC智能交易前台、LIFT-FICC智能投资中台、A8统一交易底座、债券柜台系统
• 市场拓展：签约海通证券、国泰君安、国信证券等客户
• 信创支持：产品已完成信创改造和认证，全面支持信创

4. 其他金融软件及定制化服务

• 银行业务：推出全链路资金风险监控平台、全场景数字化运营平台
• 定制服务：中标中国证券登记结算、深交所和深证通的人力外包项目
• 数字人民币：完成北京银行的落地项目

核心竞争力分析

1. 技术优势

• 技术平台：金证开放云原生平台KOCA，支持云原生、微服务、大数据等技术
• AI平台：KOCA-Insight，推出金融领域特定场景大语言模型K-GPT及大模型应用开发平台
• 代码大模型：K-CODE，显著提升产品开发效率
• 研发能力：拥有1300余项软件著作权，研发人员占比超60%

2. 行业壁垒

• 客户基础：在证券、基金、银行、期货等领域拥有深厚客户基础
• 服务经验：20余年金融系统开发及服务经验，客户认可度高

财务指标分析

1. 主要会计数据

• 营业收入：46.93亿元，同比下降24.56%
• 归属于上市公司股东的净利润：-2.02亿元，同比下降154.81%
• 扣除非经常性损益的净利润：-2.46亿元
• 归属于上市公司股东的净资产：36.48亿元，同比下降6.53%
• 总资产：57.78亿元，同比下降14.09%

2. 主要财务指标

• 基本每股收益：-0.2141元，同比下降154.62%
• 加权平均净资产收益率：-5.36%，同比下降15.05个百分点
• 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率：-6.52%，同比下降13.45个百分点

研发与费用情况

• 研发投入：5.41亿元，占营业收入11.53%
• 研发人员：4774人，占总人数69.83%
• 研发人员学历结构：
  • 博士研究生：3人
  • 硕士研究生：160人
  • 本科：3675人
  • 专科：877人
  • 高中及以下：59人
• 研发费用：5.34亿元，同比下降8.24%
• 销售费用：1.77亿元，同比下降15.01%
• 管理费用：4.03亿元，同比上升10.47%
• 财务费用：119.94万元，同比下降93.73%

现金流分析

• 经营活动产生的现金流量净额：7.70亿元，同比大幅增长339.95%
• 投资活动产生的现金流量净额：-9.69亿元
• 筹资活动产生的现金流量净额：-6.11亿元
• 现金及现金等价物净增加额：-8.08亿元

风险与应对

• 主要风险：宏观经济波动导致客户IT投入减少，项目周期延长
• 应对措施：战略聚焦、产品创新、主动收缩非主营业务，提升效率和降低风险

其他重要信息

• 非经常性损益：4372.75万元
• 采用公允价值计量的项目：包括交易性金融资产、应收款项融资等
• 无重大风险事项：公司已在报告中详细描述可能面对的风险及应对措施

战略与展望

• 信创发展：公司已完成证券行业全产品、全领域的信创改造适配
• 人工智能布局：成立AI创新中心，推出K-GPT、K-CODE等大模型，推动AI在金融领域的应用
• 客户服务：优化服务流程，提升响应效率，打造K-ONE平台实现一站式服务
• 未来发展方向：继续深化金融科技业务，推动人工智能与信创技术融合，提升竞争力