2018-财富管理数字转型，打造全新客户体验_32页-1mb

报告摘要

2017年全球财富报告总结

核心内容概述

本报告是波士顿咨询公司（BCG）发布的第十七份全球财富管理行业年度分析报告，旨在探讨全球财富管理市场的发展趋势、机构表现以及数字转型的重要性。报告指出，全球私人财富持续增长，但增速放缓，尤其在亚太地区，尽管增速下降，但仍保持强劲增长势头。同时，行业面临数字化转型的迫切需求，以应对客户期望的变化和竞争加剧的挑战。

主要观点

全球财富增长趋势：2016年全球私人金融财富总额达166.5万亿美元，年增长率为5.3%，高于2015年的4.4%。亚太地区增长最快，接近两位数，预计到2021年将超过西欧成为全球第二大富裕地区。
财富管理机构面临转折点：过去十年，由于监管收紧、低收益环境及竞争加剧，财富管理机构的收入率和资产收益率大幅下降。但越来越多的机构开始投资数字化转型，以实现业务模式的升级。
客户旅程2.0：数字化将成为财富管理行业变革的核心驱动力，机构需要打造端到端的数字化客户旅程，以实现更高效的客户体验和业务流程。这包括整合数字、客户经理和专家触点，关注客户的关键时刻。
客户经理转型：随着技术的发展和客户成熟度的提高，客户经理的角色将发生变化。未来的客户经理需要具备技术能力、金融知识和人际交往技巧，以应对数字化和客户行为变化带来的挑战。
数字财富管理：数字化不仅是功能改进，更是业务模式的重构。机构需要投资于人工智能、机器学习和机器人流程自动化等技术，以优化流程、提升客户体验并增强竞争力。

关键信息

全球财富市场表现

2016年全球财富增长：全球私人金融财富增长5.3%，亚太地区增长9.5%，成为增长最快的地区。
2017年展望：预计到2021年，全球私人财富增长率将达到6.0%，亚太市场将继续领跑。
地区亮点：
- 北美：增长4.5%，预计到2021年增长至73万亿美元，股市表现强劲。
- 西欧：增长3.2%，英国脱欧对市场前景带来不确定性。
- 东欧：增长4.7%，受俄罗斯经济增长放缓影响。
- 日本：增长1.1%，为所有地区最低，未来增长将依赖现有资产表现。
- 拉美：增长9%，其中哥伦比亚增长最快（14%），预计到2021年增长至6.7%。
- 中东和非洲：增长8.5%，沙特阿拉伯的“愿景2030”改革将推动区域增长。