2021-08-30-安永_中国_-银行业韧性_在长期发展中把握机遇_管理风险_54页_2mb

银行业韧性分析总结

因疫情影响，银行业展现出运营韧性

新冠疫情使银行迅速转向远程办公和数字化渠道，有效保障服务连续性。技术转型成为应对危机的关键，银行在远程办公、虚拟化办公模式和数字化渠道方面取得显著成效。网络安全风险成为焦点，而员工健康问题由于混合工作模式的普及变得尤为重要。

风险管理现状与未来趋势

• 风险管理重点：气候变化已取代网络安全，成为银行董事会和首席风险官未来关注的重点议题。
• 监管趋势：预计未来监管将加强对压力测试、信息披露和气候变化相关领域的审计要求。
• 云迁移与技术应用：银行业需处理好云迁移的整合问题，同时数据隐私和先进分析技术应用成为风险管理的两面挑战。

数字化转型加速

• 压力下，技术转型和云迁移成为银行必不可少的应对措施。
• 各银行期望在多个领域实现技术升级，例如：流程自动化、核心平台现代化，以及员工熟练掌握先进技术与工具。

气候变化与ERG新挑战并存

• 气候变化：董事会与首席风险官将气候变化列为头号风险，董事会和高管层需制定针对性策略。
• 环境、社会与治理（ESG）：ESG战略逐渐获得银行重视，但信息披露和执行程度参差不齐，参与问卷调查的多数银行初步制定了可持续金融承诺。

企业文化与员工关系的问题

混合工作模式挑战企业文化的延续与传承，银行在维持团队协作、员工参与度及信息安全方面面临重大挑战。管理者需加强文化引导，提高员工满意度与归属感。

结论与指导原则

韧性成为银行业可持续发展的关键因素，包括财务韧性、技术韧性、运营韧性、员工韧性、企业文化韧性以及社会韧性等多个维度。银行需在有效管理风险的同时，抓住数字化转型、ESG发展和绿色金融等新机遇，同时制定灵活战略、加强跨部门协同与文化建设，以应对外部环境变化。