2024-09-13-港交所-山东国信_2024中期报告_199页_2mb

山東省國際信託股份有限公司（山東國信）總結

公司基本信息

• 公司名稱：山東省國際信託股份有限公司
• 簡稱：山東國信
• 股份代號：1697（港股代碼：1697.HK）
• 註冊地：中國山東省濟南市
• 總部地址：歷下區奧體西路2788號A塔1層部分區域、2層部分區域、13層部分區域、32-35層、40層
• 主要營業地點：中國香港銅鑼灣時代廣場二座31樓
• 企業文化：以客戶為中心，積極踐行國企使命、勇擔社會責任
• 使命目標：致力於成為受人尊敬的基於資產配置的財富管理機構

股權結構

• 主要股東：
  • 山東省魯信投資控股集團有限公司：48.13%
  • 中油資產管理有限公司：18.75%
  • 濟南金投控股集团有限公司：5.43%
  • 山東省高新技術創業投資有限公司：4.83%
  • 山東黃金集團有限公司：1.72%
  • 潍坊市投資集團有限公司：1.29%
  • 濟南市能源投資有限责任公司：0.28%
  • 其他社會公眾股東：19.57%

业务與發展格局

山東國信業務覆蓋六大領域，包括：

• 資產服務信託：包括家族信託、家庭服務信託、保險金信託等，提供財富保護、傳承、風險隔離等服務，截至2024年6月30日，存續規模接近人民幣470億元。
• 資產管理信託：銷售信託產品，提供投資和管理服務，業務種類包括固定收益類、權益類、商品及金融衍生品類、混合類信託計劃。
• 證券投資信託：將資金投資於股票、基金、債券等證券產品，截至2024年6月30日，存續規模超過人民幣1,000億元。
• 房地產信託：為住宅和非住宅地產提供資金支持，業務模式包括貸款融資、股權投資及REITs。
• 工商企業信託：支持企業的資金需求，如流動性資金、併購資金等。
• 基礎設施信託：支持交通、能源、市政等基礎設施項目，包括貸款、應收賬款、資產證券化等。
• 公益慈善信託：支持社會公益事業，截至2024年6月30日，累計交付規模約人民幣14,845萬元，受益人達7,300人次。

財務表現（2024年上半年）

• 營業總收入：人民幣587.8百萬元，同比下降29.7%
• 利潤總額：人民幣253.3百萬元
• 淨利潤：人民幣170.5百萬元，同比下降2.6%
• 信託業務收入占比：46.0%
• 固有業務收入占比：54.0%

財務指標

信託業務細分

• 融資類信託：242個，管理資產規模人民幣41,627百萬元
• 投資類信託：1,949個，管理資產規模人民幣127,285百萬元
• 事務管理型信託：394個，管理資產規模人民幣50,825百萬元
• 總信託業務數目：2,585個，管理資產規模人民幣219,737百萬元（未包含保險金信託規模）

收入構成

固有業務表現

• 固有業務收入：人民幣317.3百萬元，同比下降24.5%
• 主要業務類型：存放同業、貸款、租賃、投資
• 固有資產配置：
  • 貨幣資產投資：人民幣788.662百萬元
  • 證券投資：人民幣9,187.712百萬元
  • 長期股權投資：人民幣1,269.53百萬元
  • 固有資金貸款：人民幣173.4百萬元

固有業務收入構成

財務成本與費用

• 業務及管理費：人民幣132.8百萬元，同比下降19.0%
• 信用減值損失：人民幣155.0百萬元，同比下降44.3%
• 營業外支出：人民幣39.1百萬元，同比下降66.3%
• 稅金及附加：人民幣2,953百萬元

利潤總額及淨利潤

• 利潤總額：人民幣253.3百萬元，同比下降29.7%
• 淨利潤：人民幣170.5百萬元，同比下降2.6%
• 淨利潤率：29.0%，同比上升8.1%

分部經營業績

• 信託業務利潤總額：人民幣102.1百萬元，同比下降25.7%
• 固有業務利潤總額：人民幣151.2百萬元，同比上升12.7%
• 信託業務分部利潤率：37.7%，同比上升4.9%
• 固有業務分部利潤率：47.7%，同比上升14.8%

未來發展方向

• 健全風險管理體系，提升風險處置效率
• 推進數字化能力建設，打造服務型科技能力
• 加強金融科技應用，提升主動管理能力
• 做好「綠色金融」大文章，支持黃河流域生態保護
• 拓展國際化業務，服務實體經濟及民生福祉
• 做強家族信託與慈善信託業務，打造「德善齊家」品牌
• 推進資產證券化業務，提升產品結構設計與定價能力
• 持續優化資產配置，提高資金使用效益

結語

山東國信作為一家具有深厚資本市場背景的信託公司，持續優化業務結構，加強風險管理，並積極響應國家政策，服務實體經濟與社會民生，同時深化創新業務模式，提升服務能力與品牌影響力，努力成為受人尊敬的財富管理機構。