EBA欧洲银行-EBA-GL-2017-08-CT-GLs-on-criteria-on-how-to-stipulate-the-minimum-moneta..__6页_262kb
报告摘要
文档总结：EBA关于专业责任保险最低金额的指南合规情况
核心内容
本文档是欧洲银行管理局（EBA）发布的《Guidelines on the criteria on how to stipulate the minimum monetary amount of the professional indemnity insurance or other comparable guarantee》（以下简称“指南”）的合规性表格。该指南旨在为欧盟成员国和部分欧洲经济区（EEA）国家提供关于如何确定专业责任保险（PII）或同等担保的最低金额的指导，依据《支付服务指令2》（PSD2）第3(4)条。
主要观点
- 指南要求成员国和EEA国家的监管机构在PSD2实施后，确保支付服务提供商满足最低专业责任保险或担保金额的要求。
- 各国监管机构需在特定时间内通知EBA其是否已或计划遵守该指南。
- 部分国家表示将在PSD2转置为国内法后遵守指南，而另一些国家则已通过相关立法实现合规。
关键信息
指南适用范围
- 适用于《支付服务指令2》（PSD2）第3(4)条规定的专业责任保险或同等担保要求。
各国合规情况
| 国家 | 监管机构 | 合规状态 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 比利时（BE） | 国家银行 | 计划遵守 | 2018年1月15日前 |
| 保加利亚（BG） | 保加利亚国家银行 | 计划遵守 | 2018年上半年 |
| 捷克（CZ） | 捷克国家银行 | 计划遵守 | 2018年1月13日前或之后，视立法进度而定 |
| 丹麦（DK） | 丹麦金融监管局 | 计划遵守 | 2018年1月1日前 |
| 德国（DE） | 联邦金融监管局（BaFin） | 计划遵守 | 2018年1月13日前，立法仍在进行中 |
| 爱沙尼亚（EE） | 爱沙尼亚金融监管局 | 已遵守 | 依据PSD2转置为国际法时 |
| 爱尔兰（IE） | 爱尔兰中央银行 | 计划遵守 | 2018年1月13日前 |
| 希腊（EL） | 希腊银行 | 计划遵守 | 2018年7月1日前 |
| 克罗地亚（HR） | 克罗地亚国家银行 | 已遵守 | 2018年7月28日 |
| 西班牙（ES） | 西班牙银行 | 计划遵守 | 立法完成时 |
| 法国（FR） | 金融审慎与解决管理局（ACPR） | 已遵守 | 2017年11月10日 |
| 意大利（IT） | 意大利银行 | 计划遵守 | 立法完成时 |
| 塞浦路斯（CY） | 塞浦路斯中央银行 | 计划遵守 | PSD2转置为国内法时 |
| 拉脱维亚（LV） | 拉脱维亚金融与资本市场委员会 | 计划遵守 | 2018年1月13日前 |
| 立陶宛（LT） | 立陶宛银行 | 计划遵守 | 2018年1月13日前 |
| 卢森堡（LU） | 卢森堡金融市场监管局（CSSF） | 计划遵守 | 2018年5月1日前，立法仍在进行中 |
| 匈牙利（HU） | 匈牙利中央银行 | 计划遵守 | 2018年1月13日前 |
| 马耳他（MT） | 马耳他金融服务管理局 | 计划遵守 | 立法完成时 |
| 荷兰（NL） | 荷兰银行 | 计划遵守 | 立法完成时 |
| 奥地利（AT） | 奥地利金融市场监管局（FMA） | 已遵守 | 自2018年6月1日起，支付服务法生效 |
| 波兰（PL） | 波兰金融监管局 | 已遵守 | 2017年11月13日 |
| 葡萄牙（PT） | 葡萄牙银行 | 计划遵守 | 2018年1月13日前 |
| 罗马尼亚（RO） | 罗马尼亚国家银行 | 已遵守 | 2017年10月26日 |
| 斯洛文尼亚（SI） | 斯洛文尼亚银行 | 计划遵守 | 2018年3月2日前 |
| 斯洛伐克（SK） | 斯洛伐克国家银行 | 已遵守 | 2017年11月13日 |
| 芬兰（FI） | 芬兰金融监管局（FIN-FSA） | 已遵守 | 2018年2月15日 |
| 瑞典（SE） | 瑞典金融监管局 | 计划遵守 | 2018年5月1日前 |
| 英国（UK） | 金融行为监管局（FCA） | 已遵守 | 2017年11月10日，依据《支付服务法规》 |
| 英国（UK） | 金融监管局（PRA） | 不适用 | 指南不适用于PRA |
EEA非欧盟国家
- 冰岛（IS）、列支敦士登（LI）和挪威（NO）均表示计划遵守指南，但未提供具体时间表，预计在2018年秋季完成立法程序。
其他说明
- 非欧盟国家（如英国的直布罗陀）：未在规定时间内通知EBA其是否遵守指南。
- 合规状态定义：若监管机构在指南实施日期后仍计划遵守，将被视为“非合规”除非满足特定例外条件（如相关机构尚未存在或已启动立法程序）。
- EBA的职责：EBA负责收集并公布各国监管机构的合规信息，但不对内容准确性负责。
总结
本指南旨在统一欧盟范围内支付服务提供商所需专业责任保险或担保的最低金额标准。各国监管机构普遍表示计划遵守，但多数国家仍处于立法或监管实施阶段。部分国家已通过立法实现合规，如克罗地亚、奥地利和斯洛伐克等。英国的FCA已遵守指南，而PRA则不适用。EBA强调，合规信息由各国提供，其不承担内容责任，建议直接联系相关监管机构获取最新信息。
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