2017-全球监管科技发展趋势报告_57页-10mb

全球监管科技发展趋势报告总结

核心内容

本报告分析了全球监管科技（RegTech）的发展趋势，涵盖定义、宏观推动因素、投融资情况、未来技术应用及监管机构智能化等关键领域。监管科技旨在利用新兴技术解决合规、风险管理、数据报告等难题，已成为金融行业的重要组成部分。

主要观点

• 监管科技定义：监管科技是通过新兴技术解决监管难题，推动机构满足合规要求的工具。
• 宏观推动因素：自2008年金融危机以来，金融机构因违规支付高额罚金，监管要求日益严格，促使企业加大合规投入。
• 合规问题严重性：2016年全球监管警告数量达52,506次，平均每天128次，显示出合规管理的挑战。
• 监管科技投融资趋势：2013年至2017年9月，全球监管科技领域股权融资总额达49.6亿美元，融资案例达585次。2017年预计融资案例数和金额将创纪录，达到148个和13亿美元。
• 技术应用：监管科技主要应用技术包括人工智能、机器学习、区块链、大数据分析等，用于风险识别、身份管理、背景审核、交易监控等。
• 监管机构智能化：监管机构正加快采用人工智能、机器学习和大数据技术，提升监管效率和预测能力。

关键信息

监管科技发展阶段

全球监管科技融资情况

• 2013-2017年融资总额：49.6亿美元
• 2017年融资情况：预计融资案例数148个，融资金额近13亿美元
• 早期融资占比：2016年和2017年早期融资分别占48%和50%
• 投资机构：包括传统软件供应商、风投机构及大型银行，如高盛、桑坦德、巴克莱、道富银行等
• 地区分布：英国占比最高（37%），其次是印度（10%）和加拿大（9%）

全球监管重点政策

监管科技应用实例

• TrueLayer：API平台，提供银行数据访问，融资430万美元
• Railsbank：开放银行和合规平台，融资122万美元
• Droit：满足MiFID II交易审查要求，融资1600万美元
• Acadiansoft：为ISDA抵押要求提供解决方案，融资3000万美元
• Visible Alpha：收购One Access，推出合规平台，融资3000万美元

监管科技与合规科技

• 监管科技与合规科技相辅相成，共同推动金融机构应对日益复杂的合规需求。
• 金融机构正积极投资于监管科技，以降低合规成本并提升效率。

未来前瞻

• 智能化发展：投资者越来越关注监管科技的智能化发展，未来将更多采用人工智能和机器学习技术。
• 智能监管：监管机构正加快智能化转型，通过数据科学和AI技术提升监管能力和预测性。
• 技术合作：监管科技与金融机构的合作是弥补技术鸿沟的关键，有助于实现数据整合和行为模式分析。
• 监管科技是新机会：随着合规问题日益严重，监管科技将成为大型机构应对挑战的重要工具。

总结

监管科技正迅速发展，成为应对日益严格的监管要求和复杂合规挑战的重要手段。随着技术的不断进步和投资的持续增长，监管科技将在未来几年内发挥更大作用，推动行业向智能化和自动化方向发展。