负责任金融蓝皮书（2023）-新华网_责任云研究院_89页_5mb

负责任金融发展：全球趋势与中国特色实践总结

责任金融渐成全球主流

• 国际趋势：环境、社会、治理（ESG）因素被纳入投资决策，形成《负责任投资原则（PRI）》《可持续保险原则（PSI）》《负责任银行原则（PRB）》三大体系，全球资产管理规模中ESG占比持续提升。
• 中国参与：2020年金砖国家联合发布《负责任融资原则》，强化环境社会影响评估，推动绿色金融、普惠金融发展。

中国负责任金融加速发展

• 政策推动：央行等监管部门倡导金融机构践行社会责任，将“负责任金融”作为普惠金融、绿色金融、金融科技等领域的核心原则。
• 实践深化：
  1. 普惠金融：16家全国性银行普惠型小微企业贷款余额超135万亿元，城商行涉农贷款平均达1575亿元。
  2. 绿色转型：银保机构发行绿色债券、碳汇保险，2025年目标全球ESG资产规模超53万亿美元。

技术路线与评价方法

• 三位一体模型：构建ESG治理（含责任战略、能力、沟通）、价值创造（服务实体、绿色转型）和风险防范（风险管理、负面扣减）评价体系。
• 具体措施：
  • 指标体系：覆盖责任战略、客户服务、低碳目标等211项指标。
  • 评分标准：基于公开信息与第三方数据，采用AHP层次分析法评分，设置8个星级区间。

特色指数表现分析

• 银行业：
  • 国有大行指数高于股份制银行（均值差53分），农行、建行位列全国银行前三。
  • 地方性银行呈现“城商行优于农商行”特点，超七成设立ESG培训机制。
• 证券业：头部券商如国泰君安、华泰证券领先，96%企业获社会责任荣誉，但责任能力议题仍有待加强。

优秀案例启示

乡村振兴

• 农业银行创新乡村振兴债券指数。
• 建设银行蓝天马铃薯平台促农增收。
• 广东农商行双碳产业园成乡村振兴样板。

科技创新

• 江苏银行AI种业贷破解农业融资难题。
• 广州金融支持生物医药研发。
• 农行智能结息系统提升银团业务效率150倍。

绿色金融

• 农行推动碳资产担保债券。
• 平安保险落地红树林生态保护方案。
• 渤海银行固废贷支持电池回收。

未来展望

随着ESG理念深化与碳中和目标推进，负责任金融将从理念宣导走向制度化、标准化，通过技术赋能与跨界协作，构建中国特色金融支持可持续发展新体系，服务中国式现代化建设。