2018年中国理财规划师白皮书_46页-2mb

2018中国理财规划师白皮书总结

核心内容

《2018中国理财规划师白皮书》由胡润百富联合美信全球和功夫财经发布，旨在解读中国理财市场的现状与未来趋势，帮助高净值人群了解如何寻找优秀的理财规划师，以及理财规划师应具备的素质和能力。白皮书指出，中国理财市场已进入快速发展阶段，市场规模庞大，行业规范和监管正在加强，理财规划师将扮演越来越重要的角色，成为具有广阔发展前景的金领职业。

主要观点

1. 中国理财市场发展迅速

• 截至2016年底，中国理财市场总规模已达百万亿元，同比增长超过20%。
• 银行业理财规模近30万亿元，占据最大份额；信托、证券、保险行业的理财规模均在15万亿元以上。
• 互联网理财规模从2013年的3,853亿元增长至2016年的2.6万亿元，预计到2020年将达16.7万亿元。

2. 理财市场面临挑战

• 理财机构与理财规划师之间存在供需不匹配的问题，多数理财规划师仍停留在产品销售层面，缺乏专业性。
• 理财行业存在监管盲区、法律法规不健全、信息披露不透明、从业人员职业道德问题等乱象。
• 产品同质化严重，缺乏差异化和广度，难以满足不同风险偏好客户的需求。

3. 未来理财市场发展趋势

• 理财市场将更加规范化、市场化、细分化、专业化和差异化，形成百家争鸣、百花齐放的局面。
• 信息透明化将成为理财机构的基本要求，客户将更加依赖专业理财服务。
• “智能投顾”将逐步成为主流理财方式之一，理财规划师需掌握相关技术并提升综合能力。

4. “互联网 + 独立理财规划师”时代来临

• 互联网与金融科技的融合，将推动理财规划师独立执业，摆脱对传统金融机构的依赖。
• 独立理财规划师将更注重客户服务和信任关系，成为客户财富管理的长期合作伙伴。

5. 理财规划师的职业发展与挑战

• 理财规划师需具备六大知识领域和六大专业技能，包括理财基础知识、金融资产运用、人生设计、风险管理、节税理财和财产转移设计等。
• 优秀理财规划师需具备良好的职业道德、专业水准、客户服务能力和持续学习的意愿。
• 理财规划师需适应“智能投顾”等新兴技术，提升自身竞争力。

关键信息

理财行业现状

• 中国理财市场已形成多层次结构，包括大众理财、富裕阶层理财和高净值人群理财。
• 理财规划师需具备跨机构、跨行业、全资产配置的能力，以满足客户的多样化需求。
• 理财客户群体明显扩大，理财服务的广度和深度大幅拓展。

理财规划师的素质要求

• 需具备全面的金融知识、法律、税务、教育等领域的专业知识。
• 需具备良好的沟通能力、客户服务能力和风险管理能力。
• 需持续学习，了解市场动态和政策变化，提升自身专业水平。

未来理财市场的发展方向

• 行业监管将更加严格，形成多元化监管机制，包括国家专门监管、机构内控和自律机制。
• 信息透明化、技术智能化和客户教育将成为行业发展的重要方向。
• 理财市场将更加国际化，高净值人群对境外投资和财富传承的需求日益增长。

优秀理财规划师的甄选标准

• 从业资质和年限：需具备一定年限的金融行业经验及相关资格证书。
• 专业水准：需熟悉金融领域知识，并在特定市场有独到见解。
• 客户服务管理：需有丰富的客户管理经验和成功案例。
• 道德和合规：需保持中立、客观，无违规历史。
• 持续学习和创新能力：需不断更新知识，适应市场变化。

2018胡润中国金牌理财师TOP100榜单

榜单中包含100位优秀理财规划师，涉及多家知名金融机构及独立理财公司，涵盖全国多个省市，展现了中国理财行业的发展潜力和多样性。

榜单亮点

• 白皮书指出，理财规划师将成为继律师、注册会计师之后的又一个金领职业。
• 理财规划师需具备全球化视野，能够为客户提供国际化的资产配置和财富管理服务。
• 理财行业将逐步向专业化、市场化、国际化发展，理财规划师的独立执业将成为趋势。

总结

《2018中国理财规划师白皮书》全面分析了中国理财市场的现状与未来趋势，指出行业规范化、市场化、细分化、专业化、差异化是未来发展方向。理财规划师将面临更多挑战，但同时也拥有更广阔的发展空间。随着互联网金融和智能投顾的兴起，理财规划师需不断提升自身专业能力和综合素质，以适应市场变化和客户需求。白皮书强调，理财规划师的独立执业和专业化服务是行业发展的必然趋势，未来将形成多元化的理财服务体系。