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江苏银行股份有限公司2021年第三季度报告总结

核心内容概览

江苏银行股份有限公司于2021年第三季度实现了稳健的财务表现，营业收入和净利润均显著增长，资产规模持续扩大，资本充足率保持在较高水平，同时股东结构稳定，优先股和可转债信息清晰。

主要财务数据

营收与利润

• 营业收入：本季度为16,056,697千元，同比增长28.78%；前三季度累计为46,793,519千元，同比增长24.70%。
• 归属于上市公司股东的净利润：本季度为5,405,032千元，同比增长41.85%；前三季度累计为15,603,604千元，同比增长30.51%。
• 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润：本季度为5,288,235千元，同比增长42.07%；前三季度累计为15,324,021千元，同比增长30.03%。
• 基本每股收益：本季度为0.37元/股，同比增长12.12%；前三季度累计为1.01元/股，同比下降2.88%。
• 稀释每股收益：本季度为0.31元/股，同比增长10.71%；前三季度累计为0.87元/股，同比下降1.14%。
• 加权平均净资产收益率：本季度为15.07%，同比增加2个百分点；前三季度累计为14.03%，同比增加1.32个百分点。
• 总资产收益率：本季度为0.87%，同比增加0.15个百分点；前三季度累计为0.87%，同比增加0.1个百分点。

资产与负债

• 总资产：本季度为2,582,610,901千元，同比增长10.47%。
• 归属于上市公司股东的所有者权益：本季度为189,180,130千元，同比增长6.26%。
• 每股净资产：本季度为10.10元/股，同比增长8.02%。

非经常性损益

• 非经常性损益合计：本季度为116,797千元，前三季度累计为279,583千元。
  • 非流动性资产处置损益：本季度为2,199千元，前三季度累计为87,089千元。
  • 政府补助：本季度为81,636千元，前三季度累计为252,422千元。
  • 其他非经常性损益：本季度为68,895千元，前三季度累计为35,306千元。
  • 所得税影响：本季度为-35,395千元，前三季度累计为-93,920千元。
  • 少数股东权益影响：本季度为-538千元，前三季度累计为-1,314千元。

股东信息

普通股股东

• 股东总数：161,197户。
• 前十大股东：
  • 江苏省国际信托有限责任公司：持股8.17%，持股数量1,206,607,072股。
  • 江苏凤凰出版传媒集团有限公司：持股8.11%，持股数量1,197,149,625股。
  • 华泰证券股份有限公司：持股5.63%，持股数量832,000,000股。
  • 无锡市建设发展投资有限公司：持股4.81%，持股数量710,435,942股。
  • 江苏宁沪高速公路股份有限公司：持股3.08%，持股数量455,379,800股。
  • 江苏省广播电视集团有限公司：持股3.05%，持股数量450,703,013股。
  • 香港中央结算有限公司：持股2.77%，持股数量409,547,492股。
  • 苏州国际发展集团有限公司：持股2.38%，持股数量351,459,272股，其中70,000,000股已质押。
  • 江苏省国信集团有限公司：持股1.98%，持股数量292,201,391股。
  • 江苏凤凰资产管理有限责任公司：持股1.88%，持股数量277,052,256股。

优先股股东

• 优先股股东总数：16户。
• 前十大优先股股东：
  • 新华资管-上海银行-新华资产-明汇一号资产管理产品：持股15.67%，持股数量31,340,000股。
  • 光大永明资管-光大银行一光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品：持股13.5%，持股数量27,000,000股。
  • 交银施罗德基金-民生银行-中国民生银行股份有限公司：持股9.66%，持股数量19,320,000股。
  • 杭州银行股份有限公司-"幸福99"丰裕盈家KF01号银行理财计划：持股9.66%，持股数量19,320,000股。
  • 创金合信基金-招商银行一招商银行股份有限公司：持股9.66%，持股数量19,320,000股。
  • 交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划：持股9.66%，持股数量19,320,000股。
  • 浦银安盛基金-上海浦东发展银行股份有限公司天津分行-浦银安盛-1号定向资产管理计划：持股7.58%，持股数量15,150,000股。
  • 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优2号集合资产管理计划：持股4.5%，持股数量9,000,000股。
  • 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划：持股4.25%，持股数量8,500,000股。

其他提醒事项

存款与贷款数据

• 各项存款总额：本季度为1,475,140,038千元，同比增长10.47%。
• 对公存款：本季度为951,592,741千元，同比增长9.93%。
• 对私存款：本季度为423,143,549千元，同比增长17.57%。
• 其他存款：本季度为100,403,748千元，同比增长23.14%。
• 各项贷款总额：本季度为1,376,930,267千元，同比增长14.54%。
• 对公贷款：本季度为754,932,492千元，同比增长18.68%。
• 对私贷款：本季度为543,912,665千元，同比增长16.01%。
• 贴现：本季度为78,085,110千元，同比下降17.59%。
• 应计利息：本季度为25,063,450千元，同比增长19.84%。
• 吸收存款：本季度为1,500,203,488千元，同比增长12.81%。

资本数据

• 总资本净额：本季度为232,755,117千元，同比增长5.51%。
• 核心一级资本：本季度为151,789,355千元，同比增长3.34%。
• 核心一级资本净额：本季度为151,737,614千元，同比增长3.41%。
• 其他一级资本：本季度为40,319,289千元，同比增长0.69%。
• 一级资本净额：本季度为192,056,903千元，同比增长5.33%。
• 二级资本：本季度为40,698,214千元，同比增长4.22%。
• 资本充足率：本季度为13.42%，同比增长0.06个百分点。
• 核心一级资本充足率：本季度为8.75%，同比增长0.18个百分点。
• 一级资本充足率：本季度为11.08%，同比增长0.09个百分点。

负债与流动性

• 杠杆率：本季度为6.43%，同比下降0.58个百分点。
• 流动性覆盖率：本季度为220.04%，同比增长12.86%。
• 合格优质流动性资产：本季度为206,779,581千元。
• 未来30天现金净流出量：本季度为93,975,010千元。

贷款五级分类

• 正常类贷款：本季度为1,344,076,426千元，占总额的97.61%。
• 关注类贷款：本季度为17,492,763千元，占总额的1.27%。
• 次级类贷款：本季度为8,229,694千元，占总额的0.60%。
• 可疑类贷款：本季度为3,506,200千元，占总额的0.26%。
• 损失类贷款：本季度为3,625,184千元，占总额的0.26%。

补充财务指标

• 不良贷款率：本季度为1.12%，同比下降0.20个百分点。
• 逾期率：本季度为1.17%，同比下降0.03个百分点。
• 流动性比例：本季度为81.21%，同比增长11.42%。
• 拨备覆盖率：本季度为295.53%，同比增长19.23%。
• 成本收入比：本季度为20.46%，同比下降2.99个百分点。

季度财务报表

合并资产负债表

• 资产总计：本季度为2,582,610,901千元，同比增长10.47%。
• 负债总计：本季度为2,388,695,086千元，同比增长10.47%。
• 股东权益总计：本季度为193,915,815千元，同比增长6.26%。

合并利润表

• 营业收入：前三季度为46,793,519千元，同比增长24.70%。
• 净利润：前三季度为16,115,356千元，同比增长29.35%。
• 归属于母公司股东的净利润：前三季度为15,603,604千元，同比增长30.51%。
• 营业利润：前三季度为20,375,563千元，同比增长29.35%。
• 利息净收入：前三季度为33,993,485千元，同比增长28.07%。
• 手续费及佣金净收入：前三季度为4,471,120千元，同比增长20.24%。
• 其他收益：前三季度为252,422千元，同比增长60.76%。
• 投资收益：前三季度为6,225,365千元，同比下降11.78%。
• 公允价值变动净收益：前三季度为1,342,065千元，同比增长189.84%。
• 汇兑净收益：前三季度为380,932千元，同比增长58.33%。

合并现金流量表

• 经营活动产生的现金流量净额：前三季度为82,313,247千元，同比增长488.18%。
• 投资活动使用的现金流量净额：前三季度为-29,357,533千元。
• 筹资活动使用的现金流量净额：前三季度为-57,667,739千元。
• 现金及现金等价物净减少额：前三季度为-5,341,747千元。
• 期末现金及现金等价物余额：前三季度为63,245,235千元。

新租赁准则执行情况

• 调整数：本季度为1,231,480千元。
• 其他资产：本季度为8,523,707千元，同比增长41.92%。
• 其他负债：本季度为14,926,226千元，同比增长36.98%。

总结

江苏银行在2021年第三季度实现了营业收入和净利润的双增长，资产规模扩大，资本充足率保持良好，流动性比率提升。股东结构稳定，前十大股东主要为国有法人及境外法人，优先股和可转债信息清晰。公司严格执行新租赁准则，对资产负债表进行了相应调整。整体财务表现稳健，具备较强的盈利能力和资本实力。