2016年-艾瑞咨询_360研究报告：2016中国电信诈骗形势分析报告_27页_2mb

2016年电信诈骗形势分析报告总结

核心内容

2016年8月，360手机卫士共拦截各类骚扰电话34.3亿次，其中诈骗电话4.45亿次，占比13.0%。诈骗电话中，虚假金融理财诈骗占比最高，达43.2%，其次是身份冒充诈骗（25.2%）。诈骗电话主要来源于固定电话（56.0%）和400/800电话（27.1%），手机呼出的诈骗电话仅占15.4%，境外呼入的诈骗电话占比为1.2%。

主要观点

• 诈骗电话类型：虚假金融理财诈骗是主要类型，其次是身份冒充诈骗，包括冒充运营商、领导、快递等。
• 诈骗电话时间特点：诈骗电话主要集中在周五至周一，一天中高峰期为早上8点至11点，低谷期为凌晨1点至5点。
• 诈骗识别能力地域差异：上海和北京的用户识别力最强，平均识别时间为18秒左右；而西部及北方用户识别力较弱，平均识别时间超过30秒。
• 诈骗号码来源地域分布：北京和上海的固定电话和手机号码是诈骗电话的主要来源地，而西藏、青海、新疆等地的诈骗电话较少。
• 诈骗目标地域分布：广东用户接到的诈骗电话最多，占20.0%；其次是北京（8.4%）和山东（7.6%）。

关键信息

诈骗电话类型分布

• 金融理财诈骗：占比43.2%，包括虚假证券（32.9%）、虚假贷款（25.6%）、虚假贵金属投资（8.4%）等。
• 身份冒充诈骗：占比25.2%，其中冒充运营商（26.0%）、冒充领导（21.2%）、冒充快递（14.3%）是主要类型。
• 其他诈骗类型：包括违法业务推销（10.2%）、假冒伪劣商品推销（8.4%）、虚假中奖（3.3%）、充值优惠（2.8%）等。

诈骗电话号源类型与归属

• 固定电话：占比56.0%，是诈骗电话的主要来源。
• 400/800电话：占比27.1%，次之。
• 手机号码：占比15.4%，但主要由虚拟运营商提供，仅为3.6%。
• 境外呼入：占比1.2%。

诈骗电话地域分布

• 固定电话号源地域：北京（17.3%）、上海（14.7%）、苏州（8.6%）等城市是主要来源。
• 手机号码号源地域：广东（30.3%）、上海（10.2%）、深圳（23.9%）是主要来源。
• 诈骗目标地域：广东（20.0%）、北京（8.4%）、山东（7.6%）是诈骗电话最多的地区。

诈骗识别力地域排行

• 识别力强（1等）：上海、北京、香港，平均识别时间在18秒以下。
• 识别力中等（2等）：江苏、广东、湖北、重庆等，平均识别时间在20-25秒之间。
• 识别力较弱（3等）：山东、四川、河北、云南等，平均识别时间在25-30秒之间。
• 识别力最弱（4等及以上）：吉林、内蒙古、青海、新疆、西藏、澳门等地，平均识别时间在30秒以上。

诈骗案例分析

冒充公检法诈骗

• 案例：王女士接到冒充公检法的电话，被要求转账以证明清白。
• 诈骗手法：使用改号软件伪造电话号码，诱导受害者拨打114查询，进而套取信息。
• 防骗提示：
  1. 不要轻易相信陌生电话，特别是涉及犯罪的威胁。
  2. 公检法不会通过电话通知当事人涉及犯罪。
  3. 与亲友核实后，再进行任何转账操作。

冒充领导诈骗

• 案例：卢先生接到冒充领导的电话，被要求转账。
• 诈骗手法：利用领导与员工之间的信任关系，诱导受害者进行转账。
• 防骗提示：
  1. 领导不会让不熟悉的人为其买单。
  2. 真正的领导不会让员工猜他是谁。
  3. 遇到转账请求，应与当事人当面核实。

冒充亲友诈骗

• 案例：丁老太接到冒充儿子的电话，被要求汇款。
• 诈骗手法：利用亲情关系，制造紧急情况诱导受害者汇款。
• 防骗提示：
  1. 不要轻易相信陌生人电话，尤其是涉及紧急情况。
  2. 保持与亲友的联系，了解真实情况。
  3. 遇到此类诈骗，应及时保存证据并报警。

机票退改签诈骗

• 案例：高某被诱导进行超额转账以获得改签赔偿金。
• 诈骗手法：利用信息泄露，冒充航空公司客服，诱导受害者进行多次转账。
• 防骗提示：
  1. 不要轻信所谓改签电话，应通过官方渠道核实。
  2. 警惕“银行卡激活”等借口。
  3. 通过正规渠道办理退改签业务。

购物退款诈骗

• 案例：王先生被诱导在钓鱼网站上输入银行卡信息。
• 诈骗手法：通过精准的购物信息获取信任，诱导受害者填写银行信息。
• 防骗提示：
  1. 遇到异常退款请求，应直接联系官方客服。
  2. 设置复杂密码并定期更换。
  3. 不要相信陌生人发来的公司证明。

假冒证券公司诈骗

• 案例：关先生被诱导购买虚假会员服务。
• 诈骗手法：冒充证券公司工作人员，诱导受害者进行付费操作。
• 防骗提示：
  1. 不要轻信荐股信息。
  2. 遇到自称是证券公司人员的来电，应通过官方电话核实。
  3. 不要向陌生人账户转账。

利用无卡折业务退款诈骗

• 案例：孙某被诱导进行无卡折业务操作，导致资金被盗。
• 诈骗手法：通过改号软件冒充客服，诱导受害者进行无卡折业务操作并输入验证码。
• 防骗提示：
  1. 不要轻信“400”来电。
  2. 安装安全软件，拦截诈骗信息。
  3. 避免在ATM机上随意操作。

积金积存交易诈骗

• 案例：徐先生被诱导开通e支付，导致资金被盗。
• 诈骗手法：冒充银行客服，诱导受害者提供验证码，利用网银进行交易。
• 防骗提示：
  1. 遇到账户异常变动，应直接联系银行官方客服。
  2. 设置复杂密码，定期更换。
  3. 不要向陌生人提供密码、验证码等敏感信息。

邮政活期转定期诈骗

• 案例：何先生被诱导提供短信验证码，导致资金被盗。
• 诈骗手法：通过网银操作制造资金流出假象，再以退款为由骗取验证码。
• 防骗提示：
  1. 遇到账户异常变动，应直接联系银行官方客服。
  2. 设置复杂密码，定期更换。
  3. 不要向陌生人提供密码、验证码等敏感信息。

总结

2016年电信诈骗形势严峻，诈骗电话数量庞大，类型多样，且具有高度伪装性。固定电话和400/800电话是主要来源，而诈骗识别能力在不同地区存在显著差异，东部及南方地区用户识别能力较强。用户应提高警惕，对于陌生电话和信息保持怀疑态度，并通过官方渠道进行核实，避免上当受骗。