德勤-智慧倍增：利用智能自动化倍增财务效率-2018.10-14页-4mb

财务智能自动化总结

核心内容

财务智能自动化通过结合机器人自动化（RPA）和认知自动化（Cognitive Automation, R&CA）技术，为金融机构的财务部门带来了显著的效率提升和成本节约机会。该方案不仅能够标准化和优化财务流程，还能通过人工智能和大数据技术增强财务洞察力，提高信息质量与处理速度。

主要观点

• 效率提升：通过部署R&CA技术，金融机构可在6至12个月内实现20%至25%的效率提升，2至3年后可提升超过50%。
• 流程优化：智能自动化适用于多种财务流程，包括对账、应收应付管理、报表生成、数据提取与调整等，有助于识别并解决流程中的重复性与复杂性问题。
• 质量与合规：标准化流程和人工智能技术的结合有助于加强质量管控，确保财务信息的准确性与合规性。
• 资源优化：自动化可减少对办公空间的需求，并质疑大规模离岸外包的必要性，提升资源利用效率。
• 技能转型：财务团队需要适应新的技能需求，如数据分析、认知技术监督和自动化流程维护等。

关键信息

自动化带来的收益

• 处理速度与容量提升：机器人可同时执行多个流程任务，显著提高处理速度和工作容量。
• 时效性与准确性增强：自动化流程可改善数据时效性和准确性，提升财务信息的可靠性。
• 成本节约：自动化可减少人力成本，同时提高财务产出的效率与质量。
• 业务洞察力增强：通过人工智能和大数据分析，财务部门可以提供更深入的业务洞察。

自动化需要适应财务流程

• 财务流程相较于其他后勤流程更具多样性与复杂性，因此需要定制化的自动化方案。
• 重点在于识别流程中普遍存在的环节，如数据撷取、确认、计算和调整，从而实现显著的成本减省。
• 自动化应优先应用于重复性高、规则明确的任务，如应付、应收和对账流程。

德勤如何帮助金融机构部署智能自动化

• 德勤提供全面的财务自动化方案，融合前沿知识与实践经验，帮助客户实现流程标准化与自动化。
• 已成功实施多个案例，如欧洲银行的50个会计和报表流程自动化，提升25%的生产能力，并计划进一步实现50%的效率提升。
• 德勤支持客户建立机器人卓越中心，以集中管理和维护自动化流程，并探索认知技术的应用。

部署智能自动化的方法

1. 循序渐进：在现有变革和业务规划的限制下，分阶段实施自动化，避免一次性全面部署。
2. 优先资源投入：在能确保业务专家和变革资源投入的方向上优先实施自动化。
3. 流程为本：从跨部门流程入手，避免重复，优先重整共通的流程步骤。
4. 培养机器人相关技能：在财务职能内部建立机器人相关技能，尤其在早期阶段与供应商合作。
5. 重复利用自动化内容：将自动化流程实施为“产品目录”，便于在不同流程和部门中复用。
6. 解决信息系统问题：确保技术环境的稳定和高效，以支持自动化实施。
7. 同步设计未来运营模式：为财务运营设定清晰的远景，逐步应用机器人并建立用户信心。
8. 为大规模实施做准备：构建技术基础设施和运营支持模型，以确保机器人和人工智能工具的有效响应。
9. 投资人工智能实验：预留预算用于实验新的人工智能工具，为未来的分析和服务奠定基础。
10. 培训与持续改善：重新培训现有财务经理和业务专家，使其能够支持和维护自动化技术。
11. 获取用户早期认同：在战略和运营层面获得用户的认可和支持，以推动变革的顺利实施。

结论

智能自动化为金融机构的财务部门提供了巨大的机遇，能够提升效率、降低成本，并增强业务洞察力。德勤通过其独特的方案和丰富的经验，帮助客户在财务运营中实现自动化转型。金融机构应积极采取行动，加速部署智能自动化，投资人工智能实验，同步设计未来的运营模式，以充分挖掘其潜力并实现可持续的效益提升。