2023-04-26-上交所-潞安环能关于与潞安集团财务有限公司开展金融业务的风险预防处置预案_5页_165kb

风险预防处置预案总结

1. 目的与原则

• 目的：防范、控制并化解公司与财务公司金融业务中的资金安全风险。
• 原则
  • 强化管理，重在防范
  • 及早预警，及时处置

2. 组织架构

• 设立风险预防处置领导组，由总经理任组长，分管财务的副总经理任副组长。
• 领导组成员包括财务部、证券部等部门负责人，负责风险应急处置。

3. 风险信息管理

• 定期报告：获取财务公司财务报告，经审计后同步披露。
• 压力测试：定期开展资金流动性压力测试，评估风险。
• 关联交易：严格履行关联交易决策程序和信息披露义务。

4. 风险处置

• 触发情形
  • 10种重大风险事件（如监管指标不达标、支付危机、监管整顿等）。
• 处置流程
  • 立即启动应急处置程序，领导组全面指挥。
  • 催收贷款、控制新增信贷、变更股权等具体措施。
• 要求
  • 风险发生必须及时报告，不得迟报、瞒报。

5. 后续工作

• 监督财务公司改善，提升风险应对能力。
• 对事件进行原因分析，总结经验教训，优化预案。

注：本总结依据《风险预防处置预案》第六章“附则”及相关条款编制，以正文内容为准。