2021-09-22-奥纬咨询-大湾区_连通新一代财富投资者_23页_3mb

大湾区零售投资者研究报告总结

执行摘要

大湾区是一个经济增长迅速、高净值人群和可投资资产密度较高的地区，国

大湾区南向通投资者画像

• 基础特征：投资者多为年轻人，本科及以上学历高，年收入大多处于20-100万元之间。
• 投资经验：有丰富的A股投资经验，但海外投资经验有限，知识储备不足是显著问题。

跨境投资目标与偏好

• 投资目的：希望境外投资用于提高回报、分散风险和全球化资产配置。
• 产品偏好：对公募基金产品和股票投资兴趣最大，尤其推动跨境理财通和股票通业务。

投资者行为模式

• 信息获取：依赖推送式信息来源，包括广告、电视台节目，以及销售推荐。
• 投资渠道：主要通过传统金融机构和电子钱包投资，偏好定期投资而非一

大湾区投资者细分群体

• 富裕人群：收入高，对海外公募基金需求更大，重视分散风险和全球化资产配置。
• 海归人群：有海外生活经验，更依赖互联网金融信息，倾向于定期定投。

对财富与资产管理方启示

• 全组合管理服务：提供覆盖境内外的全方位投资服务，强化差异化，如ESG、主题型产品。
• 端到端体验：打造“财富+”生态联合，与各类技术、机构合作，把投资者教育、采购、投资后服务

报告强调大湾区市场潜力大，但需完善机构与客户间的信息透明、渠道便利性、服务体系和差异化产品策略，以实现跨境投资生态的整体提升。