2023-01-24-北京绿色金融与可持续发展研究院-2022年ESG及绿色金融进展与趋势2022年度特刊_58页_1mb

北京绿色金融与可持续发展研究院 ESG投资研究中心 2022年ESG及绿色金融进展与趋势总结

核心内容

2022年，我国在绿色金融与ESG投资领域取得了显著进展，政策、市场及国际合作方面均有所突破。绿色金融作为支持低碳转型的重要工具，与ESG理念融合，推动了金融资源向绿色低碳领域倾斜。同时，转型金融、绿色普惠、金融机构ESG评价、绿色金融地方试点、绿色银行建设、ESG信息披露及金融科技在绿色金融中的应用等议题成为重点研究方向。

主要观点与关键信息

1. 绿色金融政策与标准建设

• 我国绿色金融体系已形成“五大支柱”和“三大功能”，并持续推进绿色金融标准体系建设。
• 人民银行牵头制定绿色金融标准，银保监会发布《银行业保险业绿色金融指引》，明确ESG风险管理的重要性。
• 截至2022年6月末，我国绿色贷款余额达19.55万亿元，同比增长40.4%；绿色债券存量规模达1.2万亿元，位居全球第二。
• 首批转型债券成功发行，绿色金融资产质量良好，无违约案例。

2. 转型金融发展

• 转型金融是支持高碳行业低碳转型的重要补充，通过转型债券、转型贷款等工具，为高碳行业提供资金支持。
• G20转型金融框架提出五大要素：界定标准、信息披露、金融工具、政策激励、公正转型。
• 各地试点如湖州、衢州、山东、重庆等在转型金融框架及产品创新方面积极实践。
• 建议加快出台转型金融标准，完善激励机制，推动产品创新，加强基础设施建设。

3. 绿色普惠融合发展

• 绿色金融与普惠金融融合发展是服务实体经济高质量发展的重要手段，尤其关注小微企业和农业领域。
• 台州“微绿达”项目通过数字化手段实现普惠绿色金融的智能认定与评价。
• 湖州建立融资主体ESG评价系统，推动绿色普惠金融服务落地。
• 建议加强政策联动，推动绿色普惠金融产品创新，利用金融科技提升绿色普惠服务能力。

4. 金融机构ESG评价应用

• ESG评价体系成为金融机构支持可持续发展的关键工具，助力风险管理和投资决策。
• 国际ESG评级机构如MSCI、Sustainalytics、S&P Global等已形成成熟的评价体系。
• 国内金融机构如建行、工行湖州分行、中行浙江省分行等已构建ESG评价模型并应用于信贷管理。
• 建议完善ESG评价标准，加强能力建设，推动ESG评价在金融产品创新中的应用。

5. 绿色金融地方试点进展

• 浙江、江西、广东、贵州、新疆、甘肃、重庆等地开展绿色金融改革创新试验，形成示范效应。
• 各试验区建立绿色项目库、融资平台，推动绿色金融与地方产业深度融合。
• 政策制度体系逐步完善，包括绿色企业、绿色项目认定标准，以及绿色风险防范机制。
• 建议加强经验总结与推广，推动绿色金融与“双碳”目标结合，深化国际合作。

6. 商业银行绿色金融发展

• 我国商业银行绿色金融业务规模持续扩大，绿色贷款和绿色债券发展迅速。
• 国有大行在绿色金融方面发挥主导作用，股份制银行加快产品创新，城商行和农商行则在绿色信贷增速方面表现突出。
• 商业银行开始探索碳中和目标、ESG风险评价及生物多样性保护相关的金融支持措施。
• 未来需深化绿色金融与转型金融的衔接，推动绿色金融全面覆盖，并加强国际交流。

未来展望

1. 加快绿色金融与转型金融融合：明确转型金融界定标准，完善激励机制，丰富金融产品，加强基础设施建设。
2. 推动绿色普惠金融深化：加强政策联动，推动产品创新，利用科技手段提升服务效率与覆盖面。
3. 构建国内ESG评价体系：建立符合中国国情的ESG评价标准，提升金融机构ESG管理能力，拓展ESG评价应用场景。
4. 加强地方试点经验推广：总结并复制试验区经验，推动绿色金融与“双碳”目标结合，提升地方绿色经济发展水平。
5. 深化绿色金融国际合作：借鉴国际经验，加强绿色金融全球合作，提升我国绿色金融的国际影响力。
6. 强化绿色金融激励与风险防控：优化绿色金融政策与监管机制，提升绿色金融风险防控能力，保障金融资源高效配置。

重点案例

• 湖州：发布绿色金融支持目录，建立绿色项目库与ESG评价系统，成为全国绿色金融改革示范。
• 衢州：推动基于碳账户的转型金融实践，制定绿色金融发展规划，建立绿色金融创新机制。
• 台州：推出“微绿达”项目，实现绿色金融与普惠金融的数字化融合。
• 网商银行：创新绿色供应链金融产品，支持小微企业绿色转型。
• 安吉农商行：发布全国首个地方法人“碳中和”银行建设路线图。

总结

2022年，我国绿色金融与ESG投资在政策支持、市场发展、地方试点、金融机构创新等方面取得显著进展。绿色金融体系逐步完善，转型金融与绿色金融融合趋势增强，绿色普惠金融服务对象不断扩大，金融机构ESG评价应用逐步深入，地方试点经验不断积累并推广。未来，我国将继续推动绿色金融与ESG理念深度融合，强化政策引导与市场机制，提升绿色金融的覆盖面与影响力，助力实现“双碳”目标与可持续发展。