2023年二季度保险行业监管处罚及政策动态分析_40页_5mb

2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析

1. 总体情况

• 罚单数量：594张（环比下降16%），总金额7,627万元（环比下降9%）。
• 处罚类型：主要为罚款（79%）和警告（21%），其他包括责令改正、禁止从业、撤销任职资格等。
• 同比变化：罚单数量和金额同比分别上升9%和42%。

2. 机构类型分析

• 财产险：罚款总额3,625万元（占比48%），罚单数量221张，处罚事由集中在文件资料、费用管理和保险展业。
• 人身险：罚款总额2,771万元（占比36%），罚单数量248张，从业人员管理处罚金额占比上升。
• 中介机构：罚款总额801万元（占比11%），罚单数量88张，处罚事因主要为超范围经营和费用虚列。

3. 地域分析

• 罚款总额：山东（761万元）、贵州（702万元）、重庆（632万元）、河南（592万元）位列前四。
• 罚款占保费比例：贵州（0.294%）、重庆（0.189%）和青海（0.106%）比例较高。

4. 罚款占保费收入比

• 财产险：浙江某财产险公司罚款占保费收入比例最高（0.189%）。
• 人身险：贵州某人寿保险罚款占保费收入比例最高（0.294%）。

5. 监管处罚事由与依据

• 高频处罚事由：文件资料虚假（3,961万元）、未严格执行条款费率（1,395万元）、虚列费用（1,261万元）。
• 主要法规：《保险法》第一百七十条、第一百一十六条等，累计引用274次。

6. 法规与政策动态

• 重点政策：农业保险精算规定、普惠金融政策、互联网保险业务合规要求、金融消费者权益保护。
• 新监管要求：加强数据治理、互联网保险合规审计、保护消费者权益。

7. 普华永道可以提供的协助

• 合规服务：投保人权益保护、中介管理合规、许可证管理、数据治理及监管自评等。