安永：全球资管行业发展的变局与破局_16页_1mb

全球资管行业变局与破局总结

背景与挑战

全球资管行业面临多重危机，包括疫情后经济复苏缓慢、地缘政治冲突、通胀飙升和货币政策收紧。2022年构成几十年来最剧烈年份，导致全球主要市场指数大幅下跌、资产管理规模缩减、利润率压力剧增。外部因素如去全球化、人口老龄化、可持续发展要求和科技变革加剧行业变局，迫使资产管理人进行战略调整以应对不确定性。

机遇与增长领域

行业转型机会包括：

• 投资者需求变化，如个人投资民主化（扩大另类投资产品可及性）和机构投资个人化。
• 可持续发展推动ESG投资，54%的投资者将基于ESG数据决策。
• 科技创新领域的投资，如人工智能、量子计算、核聚变等。
• 别领域增长：私募市场、数字资产、基础设施投资和亚洲新兴市场（如中国和印度），提供高潜力业务扩展。

战略应对

资产管理人需从六大领域展开变革：

1. 重新定位投资者需求，聚焦养老投资和个人财富管理。
2. 数字化营销，提升投资者教育、线上营销和科技整合。
3. 重新规划投资理念，利用AI和另类数据优化决策，引导环境变革。
4. 扩大业务增长领域，深耕私募市场、数字资产、基础设施，explore高增长市场。
5. 转变业务模式，优化成本结构、采用外包和数字化技术、提升创新能力。
6. 抓住外部扩张机遇，通过局部并购增强协同效应，实现灵活业务转型。

结语

不确定性既是挑战也是机会。行业领导者需通过果断行动和战略性决策，确保规模增长和差异化优势，在变革中扮演主动角色，创造长期价值。

外部参考文献包括相关数据来源。