EBA欧洲银行-EBA-GL-2015-16-GLs-on-simplified-oblogations-MT_14页_339kb

EBA/GL/2015/16 - Linji Gwida dwar l-Obbligi Simplifikati

1. Obbligi ta' konformità u ta' rapportar

• Status tal-linji gwida:
  Il-linji gwida jinkludu linji gwida mahrugin skont l-Artikolu 16 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010. L-awtoritajiet kompetenti u l-istituzzonijiet finanzjarji ghandom jaghmlu kull sforz biex jikkonformaw mallinji gwida.

• Rekwiziti ta' rapportar:
  L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jinnotifikaw lill-EBA dwar jekk jikkonformawx jew jekk hux behsiebham jikkonformaw ma' linji gwida, jew inkella bir-raguni ghan-nuqqas ta' konformità. In-notifiki ghandhom jintbaghtu billi tigi sottomessa l-formola disponibbli fuq is-sit web tal-EBA lil compliance@eba.europa.eu bir-referenza 'EBA/GL/2015/16'.
  Kwalunkwe bidla fl-istat ta' konformità ghandha tigi rrapportata wkoll lill-EBA.
  In-notifiki ser jigu ppubblikati fuq is-sit web tal-EBA, f'konformità mal-Artikolu 16(3).

2. Suggett, kamp ta' applikazzjoni u definizzjonijiet

• Suggett:
  Linji gwida jispecifikaw il-kriterji ghall-valutazzjoni, f'konformità mal-Artikolu 4(1) tad-Direttiva 2014/59/UE, għall-ippjanar tal-irkupru u l-ippjanar tar-rižoluzzjoni.
  L-awtoritajiet kompetenti u l-awtoritajiet ta' rizoluzzjoni ghandhom jikkonformaw billi jinkorporawhom fil-prattiki supervizorji taghnom kif xieraq.

• Kamp ta' applikazzjoni:
  Linji gwida japlikaw fir-rigward tal-applikazzjoni tal-kriterji elenkati fl-Artikolu 4(1) tad-Direttiva.
  Il-kriterji jistghu jikkonsidraw bil-approċċ ta' kategorizzazzjoni, bil-kontrast tal-iskopijiet tad-determinazzjoni, u bil-approċċ ta' valutazzjoni.
  L-awtoritajiet kompetenti u l-awtoritajiet ta' rizoluzzjoni jistghu iwettqu valutazzjoni tal-eligiblebiltà tal-istituzzjoni, inkluż il-kategorizzazzjoni, fil-livell li fih japplika l-obbligu li jitwettaq l-ippjanar u l-valutazzjoni.

• Definizzjonijiet:
  It-termini li intużaw u gew definiti fid-Direttiva jikkonsidraw l-istess tifsira.
  Għal kamp ta' applikazzjoni, il-definizzjonijiet stabbiliti fl-Anness 1 japplikaw.

3. Implimentazzjoni

• Data tal-applikazzjoni:
  Linji gwida japplikaw minn 17.12.2015.

4. Rekwiziti dwar il-kriterji ghall-valutazzjoni tal-applikazzjoni tal-obbligi simplifikati

Principji generali

• L-awtoritajiet kompetenti u l-awtoritajiet ta' rizoluzzjoni jistghu jikkunsidraw il-kriterji u l-indikaturi stabbiliti fl-linji gwida biex jideterminaw jekk il-obbligi simplifikati huma adegwati.
• L-approċċ ta' kategorizzazzjoni jista' jintuza fejn zewg istituzzjonijiet jew iktar ikollhom karatteristiċi similari.
• L-awtoritajiet kompetenti u l-awtoritajiet ta' rizoluzzjoni jistghu jagħmlu kategorizzazzjoni kif espjegat fl-paragrafu 15.

Daqs

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-daqs ta' istituzzjoni, inkluż:
  • Assi totali – FINREP (IFRS jew GAAP) – F 01.01, ringiela 380 kolonna 010
  • Passivi totali – FINREP (IFRS jew GAAP) – F 01.02, ringiela 300 kolonna 010
  • Depożiti – FINREP (IFRS jew GAAP) – F 01.02, ringiela 80 kolonna 010
  • Il-valur tad-derivattivi tal-OTC (nozzjonali) – FINREP (IFRS) → F 10.00, ringieli 300+310+320, kolonna 030 + F 11.00, ringieli 510+520+530, kolonna 030; FINREP (GAAP) → F 10.00, ringieli 300+310+320, kolonna 030 + F 11.00, ringieli 510+520+530, kolonna 030
  • Obbligi transgurisdizzjonali – FINREP (IFRS jew GAAP) → F 20.06, ringieli 010+040+070, kolonna 010, il-pajjiżi kollha ghajr il-pajjiż lokali (assi-z)
  • Talbiet transgurisdizzjonali – FINREP (IFRS jew GAAP) → F 20.04, ringieli 010+040+080+140, kolonna 010, il-pajjiżi kollha ghajr il-pajjiż lokali (assi-z)
  • Obbligi tas-sistemi interfinanzjarji – FINREP (IFRS jew GAAP) → F 20.06, ringieli 020+030+050+060+100+110, kolonna 010, il-pajjiżi kollha (assi-z)
  • Assi tas-sistemi interfinanzjarji – FINREP (IFRS jew GAAP) → F 20.04, ringieli 020+030+050+060+110+120+170+180, kolonna 010, il-pajjiżi kollha (assi-z)
  • Titoli ta' denjpendenti – FINREP (IFRS jew GAAP) → F 01.02, ringieli 050+090+130, kolonna 010

Interkonnettivita

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-interkonnettivita, inkluż:
  • Obbligazzjonijiet tas-sistemi interfinanzjarji
  • Assi tas-sistemi interfinanzjarji
  • Titoli ta' denjpendenti

Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-valur tad-derivattivi tal-OTC (nozzjonali)
  • Obbligazzjonijiet transgurisdizzjonali
  • Talbiet transgurisdizzjonali
  • Assi tas-sistemi interfinanzjarji
  • Titoli ta' denjpendenti
  • Il-valur tad-tranzazzjoniijiet tal-hlas domestiku
  • Depożiti totali
  • Depożiti koperti totali
  • Depożiti tas-settur privat mid-depożituri fl-UE
  • Il-valur tas-self tas-settur privat, inkluz faktilitajiet impenjati u self sindikat
  • Numru ta' self tas-settur privat
  • Numru ta' kontijiet ta' depożitu - negozju
  • Numru ta' kontijiet ta' depożitu - konsumatur
  • Numru ta' klijenti konsumaturi
  • Numru ta' sussidjarji u ferghat domestiči
  • Numru ta' sussidjarji u ferghat barranin (li ghandom jigu maqsuma f'sussidjarji u ferghat stabbiliti fi Stati Membru ohrajn u f'pajjizi terzi)

Shubija ta' IPS jew sistemi ta' solidarjetà reciproka kooperattivi ohra

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-ishubija, inkluż:
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni fis-sistema bhal partecipant jew istituzzjoni centrale
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal fornitur tal-funzjonijiet kritici ghal partecipanti ohrajn
  • Il-daqs tal-fond ta' garanzija relattiv ghall-fondi totali tal-istituzzjoni

Natura tan-negozju

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-natura tan-negozju tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-mudell tan-negozju tal-istituzzjoni
  • Il-vijabbiltà tieghu u s-sostenibbiltà tal-istrategija tal-istituzzjoni
  • Il-pożizzjoni tal-istituzzjoni fil-gurisdizzjonijiet li topera fihom fit-termini tal-funzjonijiet kritiki u tal-linji ta' negozju principali offruti f'kull gurisdizzjoni
  • Il-mudell tan-negozju tal-istituzzjoni globali, il-vijabbiltà tieghu u s-sostenibbiltà tal-istrategija tal-istituzzjoni fuq il-bazi tar-rizultati tal-analizi tal-mudell tan-negozju mwettqa bhala parti mis-SREP

L-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja, inkluż:
  • Kemm jekk l-azzjonisti jkunu kkoncentrati jew mifruxin
  • Il-disponibbiltà ta' certi azzjonijiet ta' rkupru ghall-istituzzjoni

Forma legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-forma legali, inkluż:
  • Il-tip ta' inkorporazzjoni tal-istituzzjoni (eż. kumpanija privata limitata, kumpanija b'responsabbiltà limitata, jew tip ta' kumpanija ohra definita fil-ligi nazzjonali)
  • Il-istruttura tal-istituzzjoni fit-termini tal-interdipendenzi finanzjarji u operazzjonali

Kamp ta' applikazzjoni u l-komplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • It-tqassim geografiku tal-attività tal-istituzzjoni
  • Is-sehem tas-suq tal-istituzzjoni ghal kull linja ta' negozju ghal kull gurisdizzjoni
  • Il-attività regolati li l-istituzzjoni ghandha l-permess twettaq
  • Jekk jintużaw mudelli avvanzati ghall-kalkolu tar-rekwiziti tal-fondi propriji ghall-kreditu, is-suq u ir-riskju operazzjonali

Puntegg SREP (globali)

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-puntegg SREP, inkluż:
  • Punteggi tas-SREP assenjati ghall-adegwatezza kapitali, l-adegwatezza tal-likwidità, governanza interna u valutazzjonijiet tal-kontrolli madwar l-istituzzjoni kolha
  • Il-mudell tan-negozju tal-istituzzjoni globali, il-vijabbiltà tieghu u s-sostenibbiltà tal-istrategija tal-istituzzjoni fuq il-bazi tar-rizultati tal-analisi tal-mudell tan-negozju mwettqa bhala parti mis-SREP

Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-pożizzjoni tal-istituzzjoni fil-gurisdizzjonijiet li topera fihom fit-termini tal-funzjonijiet kritiki u tal-linji ta' negozju principali offruti f'kull gurisdizzjoni
  • Kemm jedd l-azzjonisti jkunu kkoncentrati jew mifruxin, b'mod partikolari meta jitqies in-numru tal-azzjonisti kwalifikati u l-punt safejn l-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja tista' thalli impatt, perezempju, id-disponibbiltà ta' certi azzjonijiet ta' rkupru ghall-istituzzjoni
  • L-istruttura ta' istituzzjoni fit-termini ta' valutazzjoni tal-istituzzjoni tkunx parti minn grupp u jedd iva, jedd il-grupp ikollux struttura kkumplikata jew semplici, wara li jkunu gewikkunisdirati l-interdipendenzi finanzjarji u operazzjonali

Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-tip ta' inkorporazzjoni tal-istituzzjoni
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni fis-sistema bhal partecipant jew istituzzjoni centrale
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal fornitur tal-funzjonijiet kritici ghal partecipanti ohrajn
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal parti esposta ghar-riskju tal-koncentrazzjoni tal-iskema

Status legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istat legali, inkluż:
  • Il-attività regolati li l-istituzzjoni ghandha l-permess twettaq
  • Jekk jintużaw mudelli avanzati ghall-kalkolu tar-rekwiziti tal-fondi propriji ghall-kreditu, is-suq u ir-riskju operazzjonali

Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-tqassim geografiku tal-attività tal-istituzzjoni (inkluż in-numru ta' gurisdizzjonijiet li fihom topera l-istituzzjoni u l-entitajiet sussidjarji u l-daqs tal-operazzjonijiet)

Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Is-sehem tas-suq tal-istituzzjoni ghal kull linja ta' negozju ghal kull gurisdizzjoni (perezempju, it-tehid tad-depositi, ipoteki bl-imnut, self mhux sikur, karti ta' kreditu, self tal-SMEs, self korporattiv, finanzi tal-kummerc, attvitajiet ta' hlas u l-provediment ta' servizzi kritiki ohra)

Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal partecipant jew istituzzjoni centrale
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal fornitur tal-funzjonijiet kritici ghal partecipanti ohrajn
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal parti esposta ghar-riskju tal-koncentrazzjoni tal-iskema

5. Kriterji tal-eligiblebiltà

• L-awtoritajiet kompetenti u l-awtoritajiet ta' rizoluzzjoni ghandhom jikkonsidraw il-kriterji kolha qabel issir valutazzjoni pozittiva tal-eligiblebiltà ghal obbligi simplifikati.
• Il-kriterji jistghu jikkonsidraw bil-approċċ ta' kategorizzazzjoni, bil-kontrast tal-iskopijiet tad-determinazzjoni, u bil-approċċ ta' valutazzjoni.
• Il-kriterji jistghu jikkonsidraw bil-approċċ ta' kategorizzazzjoni, bil-kontrast tal-iskopijiet tad-determinazzjoni, u bil-approċċ ta' valutazzjoni.
• L-approċċ ta' kategorizzazzjoni jista' jintuza fejn zewg istituzzjonijiet jew iktar ikollhom karatteristiċi similari.
• L-awtoritajiet kompetenti u l-awtoritajiet ta' rizoluzzjoni jistghu jagħmlu kategorizzazzjoni kif espjegat fl-paragrafu 15.

6. Status legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istat legali, inkluż:
  • Il-attività regolati li l-istituzzjoni ghandha l-permess twettaq
  • Jekk jintużaw mudelli avanzati ghall-kalkolu tar-rekwiziti tal-fondi propriji ghall-kreditu, is-suq u ir-riskju operazzjonali

7. Natura tan-negozju

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-natura tan-negozju tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-mudell tan-negozju tal-istituzzjoni
  • Il-vijabbiltà tieghu u s-sostenibbiltà tal-istrategija tal-istituzzjoni
  • Il-pożizzjoni tal-istituzzjoni fil-gurisdizzjonijiet li topera fihom fit-termini tal-funzjonijiet kritiki u tal-linji ta' negozju principali offruti f'kull gurisdizzjoni

8. L-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja, inkluż:
  • Kemm jedd l-azzjonisti jkunu kkoncentrati jew mifruxin, b'mod partikolari meta jitqies in-numru tal-azzjonisti kwalifikati u l-punt safejn l-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja tista' thalli impatt, perezempju, id-disponibbiltà ta' certi azzjonijiet ta' rkupru ghall-istituzzjoni

9. Forma legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-forma legali, inkluż:
  • Il-tip ta' inkorporazzjoni tal-istituzzjoni (eż. kumpanija privata limitata, kumpanija b'responsabbiltà limitata, jew tip ta' kumpanija ohra definita fil-ligi nazzjonali)
  • Il-istruttura tal-istituzzjoni fit-termini tal-interdipendenzi finanzjarji u operazzjonali

10. Shubija ta' IPS jew sistemi ta' solidarjetà reciproka kooperattivi ohra

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-ishubija, inkluż:
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni fis-sistema bhal partecipant jew istituzzjoni centrale
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal fornitur tal-funzjonijiet kritici ghal partecipanti ohrajn
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal parti esposta ghar-riskju tal-koncentrazzjoni tal-iskema
  • Il-daqs tal-fond ta' garanzija relattiv ghall-fondi totali tal-istituzzjoni

11. Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-tqassim geografiku tal-attività tal-istituzzjoni (inkluż in-numru ta' gurisdizzjonijiet li fihom topera l-istituzzjoni u l-entitajiet sussidjarji u l-daqs tal-operazzjonijiet)
  • Is-sehem tas-suq tal-istituzzjoni ghal kull linja ta' negozju ghal kull gurisdizzjoni (perezempju, it-tehid tad-depositi, ipoteki bl-imnut, self mhux sikur, karti ta' kreditu, self tal-SMEs, self korporattiv, finanzi tal-kummerc, attvitajiet ta' hlas u l-provediment ta' servizzi kritiki ohra)

12. Status legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istat legali, inkluż:
  • Il-attività regolati li l-istituzzjoni ghandha l-permess twettaq
  • Jekk jintużaw mudelli avanzati ghall-kalkolu tar-rekwiziti tal-fondi propriji ghall-kreditu, is-suq u ir-riskju operazzjonali

13. Natura tan-negozju

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-natura tan-negozju tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-mudell tan-negozju tal-istituzzjoni
  • Il-vijabbiltà tieghu u s-sostenibbiltà tal-istrategija tal-istituzzjoni
  • Il-pożizzjoni tal-istituzzjoni fil-gurisdizzjonijiet li topera fihom fit-termini tal-funzjonijiet kritiki u tal-linji ta' negozju principali offruti f'kull gurisdizzjoni

14. L-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja, inkluż:
  • Kemm jedd l-azzjonisti jkunu kkoncentrati jew mifruxin, b'mod partikolari meta jitqies in-numru tal-azzjonisti kwalifikati u l-punt safejn l-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja tista' thalli impatt, perezempju, id-disponibbiltà ta' certi azzjonijiet ta' rkupru ghall-istituzzjoni

15. Forma legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-forma legali, inkluż:
  • Il-tip ta' inkorporazzjoni tal-istituzzjoni (eż. kumpanija privata limitata, kumpanija b'responsabbiltà limitata, jew tip ta' kumpanija ohra definita fil-ligi nazzjonali)
  • Il-istruttura tal-istituzzjoni fit-termini tal-interdipendenzi finanzjarji u operazzjonali

16. Shubija ta' IPS jew sistemi ta' solidarjetà reciproka kooperattivi ohra

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-ishubija, inkluż:
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni fis-sistema bhal partecipant jew istituzzjoni centrale
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal fornitur tal-funzjonijiet kritici ghal partecipanti ohrajn
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal parti esposta ghar-riskju tal-koncentrazzjoni tal-iskema
  • Il-daqs tal-fond ta' garanzija relattiv ghall-fondi totali tal-istituzzjoni

17. Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-tqassim geografiku tal-attività tal-istituzzjoni (inkluż in-numru ta' gurisdizzjonijiet li fihom topera l-istituzzjoni u l-entitajiet sussidjarji u l-daqs tal-operazzjonijiet)
  • Is-sehem tas-suq tal-istituzzjoni ghal kull linja ta' negozju ghal kull gurisdizzjoni (perezempju, it-tehid tad-depositi, ipoteki bl-imnut, self mhux sikur, karti ta' kreditu, self tal-SMEs, self korporattiv, finanzi tal-kummerc, attvitajiet ta' hlas u l-provediment ta' servizzi kritiki ohra)

18. Status legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istat legali, inkluż:
  • Il-attività regolati li l-istituzzjoni ghandha l-permess twettaq
  • Jekk jintużaw mudelli avanzati ghall-kalkolu tar-rekwiziti tal-fondi propriji ghall-kreditu, is-suq u ir-riskju operazzjonali

19. Natura tan-negozju

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-natura tan-negozju tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-mudell tan-negozju tal-istituzzjoni
  • Il-vijabbiltà tieghu u s-sostenibbiltà tal-istrategija tal-istituzzjoni
  • Il-pożizzjoni tal-istituzzjoni fil-gurisdizzjonijiet li topera fihom fit-termini tal-funzjonijiet kritiki u tal-linji ta' negozju principali offruti f'kull gurisdizzjoni

20. L-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja, inkluż:
  • Kemm jedd l-azzjonisti jkunu kkoncentrati jew mifruxin, b'mod partikolari meta jitqies in-numru tal-azzjonisti kwalifikati u l-punt safejn l-istruttura tal-partecipazzjoni azzjonarja tista' thalli impatt, perezempju, id-disponibbiltà ta' certi azzjonijiet ta' rkupru ghall-istituzzjoni

21. Forma legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-forma legali, inkluż:
  • Il-tip ta' inkorporazzjoni tal-istituzzjoni (eż. kumpanija privata limitata, kumpanija b'responsabbiltà limitata, jew tip ta' kumpanija ohra definita fil-ligi nazzjonali)
  • Il-istruttura tal-istituzzjoni fit-termini tal-interdipendenzi finanzjarji u operazzjonali

22. Shubija ta' IPS jew sistemi ta' solidarjetà reciproka kooperattivi ohra

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-ishubija, inkluż:
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni fis-sistema bhal partecipant jew istituzzjoni centrale
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal fornitur tal-funzjonijiet kritici ghal partecipanti ohrajn
  • Il-funzjoni tal-istituzzjoni bhal parti esposta ghar-riskju tal-koncentrazzjoni tal-iskema
  • Il-daqs tal-fond ta' garanzija relattiv ghall-fondi totali tal-istituzzjoni

23. Kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-attivitajiet

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kamp ta' applikazzjoni u l-kumplessità tal-istituzzjoni, inkluż:
  • Il-tqassim geografiku tal-attività tal-istituzzjoni (inkluż in-numru ta' gurisdizzjonijiet li fihom topera l-istituzzjoni u l-entitajiet sussidjarji u l-daqs tal-operazzjonijiet)
  • Is-sehem tas-suq tal-istituzzjoni ghal kull linja ta' negozju ghal kull gurisdizzjoni (perezempju, it-tehid tad-depositi, ipoteki bl-imnut, self mhux sikur, karti ta' kreditu, self tal-SMEs, self korporattiv, finanzi tal-kummerc, attvitajiet ta' hlas u l-provediment ta' servizzi kritiki ohra)

24. Status legali

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-kriterju tal-istat legali, inkluż:
  • Il-attività regolati li l-istituzzjoni ghandha l-permess twettaq
  • Jekk jintużaw mudelli avanzati ghall-kalkolu tar-rekwiziti tal-fondi propriji ghall-kreditu, is-suq u ir-riskju operazzjonali

25. Natura tan-negozju

• L-awtoritajiet ghandhom jivvalutaw il-natura tan-negozju tal-istit