EBA欧洲银行-Agreement-between-CAs-and-the-ECB-on-exchange-of-information-on-AML_8页_450kb

多边协议总结：关于根据第(欧盟)2015/849号指令第57a(2)条进行信息交换的实用方式

核心内容

本协议是欧洲中央银行（ECB）与各成员国主管当局（Competent Authorities, CAs）之间签署的多边协议，旨在根据第(欧盟)2015/849号反洗钱与反恐融资指令（AMLD）第57a(2)条，就信息交换的实用方式达成一致。

主要观点

• 目的：协议的目的是定义ECB与CAs之间信息交换的实用方式，以支持其在反洗钱/反恐融资（AML/CFT）及审慎监管方面的职责。
• 信息交换范围：
  • ECB可向CAs请求与被监管实体的AML/CFT制裁或措施有关的信息；
  • CAs可向ECB请求与被监管实体内部治理、业务模型、资本要求等相关的监管信息。
• 信息交换方式：
  • 信息交换应通过附件中指定的联系点进行；
  • 在紧急或特殊情况时，也可通过电话或会议进行信息交换，但需在事后书面确认。
• 信息请求与提供流程：
  • 请求方需提供信息的描述、事实背景、目的、必要性、预期回复时间等；
  • 提供方需说明信息内容、事实背景、提供目的，并在无法提供全部信息时提供替代信息来源。
• 保密与数据保护：
  • 信息交换需遵守适用法律中的保密和数据保护要求；
  • 对于从违规报告中获得的信息，需采取必要的保护措施。
• 协议的执行与更新：
  • 协议需定期审查其执行效果；
  • 协议的任何修改需所有参与方同意；
  • 联系点的变更无需其他参与方同意，但需及时通知ECB。
• 争议解决：
  • 争议可通过欧洲银行管理局（ESAs）解决。
• 过渡期安排：
  • 在第(欧盟)2018/843号指令的过渡期内，各方需相互通知立法变更，并尽可能克服信息交换障碍。
• 生效与适用：
  • 协议在签署后立即生效；
  • 若某一CA退出其主管当局地位，则自动退出协议，但不影响ECB与其他CA之间的适用；
  • 新设立的CA如同意加入，可无需其他参与方同意即加入协议。

关键信息

• 适用法律：包括AMLD、SSM条例、ESAs法规等。
• 信息类型：
  • AML/CFT制裁或措施；
  • 违规报告内容；
  • 被监管实体的治理缺陷；
  • 资本要求、收购授权、业务模型等。
• 语言要求：信息交换应以英语进行，如需使用原语言，需附上英语摘要。
• 保密义务：所有信息必须保密，仅在法律允许范围内使用或披露。
• 协议签署：协议需以英语签署，每份协议需发送至欧洲银行管理局（EBA），并附上签署页和附件的扫描件。

协议结构概览

本协议旨在加强欧盟范围内AML/CFT监管的有效性，确保ECB与CAs之间的信息共享符合法律要求并具有实际操作性。