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ESBG Position Paper Summary: Comments on CEBS Consultation Paper CP 43

核心内容

本文件是欧洲储蓄银行集团（ESBG）对欧洲银行监管委员会（CEBS）咨询文件（CP 43）的评论，该文件提出了关于**仅提供信用评分的实体是否可被认定为外部信用评估机构（ECAI）**的建议。ESBG在2010年11月发表评论，明确表达了其立场和建议。

主要观点

1. 支持将ECAI认定与信用评级机构（CRA）注册挂钩

ESBG完全同意CEBS的建议，即将依据《欧洲议会和理事会第1060/2009号条例》（CRA条例）进行注册作为ECAI认定的先决条件。这一要求有助于确保ECAI具备必要的专业性和监管合规性，从而提升其在资本要求方面的可信度。

2. 反对仅提供信用评分的实体获得ECAI资格

ESBG认为，仅提供信用评分的实体不应被视为合格的ECAI申请者，因为它们不在CRA条例的适用范围内。这类实体缺乏全面的信用评估能力，无法满足ECAI在资本要求方面的监管需求。

3. 不支持排除CRA条例适用范围的中央银行获得ECAI资格

尽管ESBG承认中央银行在CRA条例中被豁免（见条例第2(3)条），但它不支持将这些机构视为合格的ECAI。ESBG强调应区分私人信用评级和官方信用评级，认为官方评级机构不应参与ECAI的认定过程。

4. 建议修订CEBS对《2006/48/EC指令》第81(1a)条的提案

ESBG建议对CEBS关于《2006/48/EC指令》第81(1a)条的提案进行修订，具体如下：

• 删除第80条（即原提案中关于ECAI资格的条款）。
• 将第81(1a)条修订为：
  “1a. 一个ECAI只有在根据《欧洲议会和理事会第1060/2009号条例》注册为信用评级机构的前提下，才能被视为符合资本要求的ECAI。”

5. 支持对《2006/48/EC指令》第97(2)条的修订建议

ESBG支持CEBS对《2006/48/EC指令》第97(2)条的修订建议，认为该修订有助于加强监管框架的清晰度和一致性。

关键信息

• ESBG的立场：强调ECAI应具备全面的信用评估能力，而非仅提供信用评分。
• 监管一致性：认为ECAI的认定应与CRA条例保持一致，以确保监管标准的统一。
• 区分私人与官方评级：建议明确区分私人信用评级机构和官方评级机构（如中央银行），以防止监管混淆。
• 资本要求的合规性：指出ECAI在资本要求方面必须符合严格标准，仅提供信用评分的实体无法满足这一要求。

ESBG简介

• 成立目的：ESBG是一个国际银行协会，代表欧洲三分之一的零售银行市场，总资产约为5967亿欧元（截至2008年1月1日）。
• 成员构成：主要由储蓄银行和零售银行组成，常以分散网络形式运营。
• 社会责任：ESBG成员银行在地区内长期进行负责任的投资，是欧洲乃至全球企业社会责任活动的重要典范。

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总结

ESBG认为，ECAI的认定应严格遵循CRA条例的注册要求，以确保其在资本监管中的合规性和专业性。仅提供信用评分的实体和中央银行不应被纳入ECAI资格范围，以避免监管标准的混淆。ESBG支持对相关法规的修订，以提升监管体系的透明度和有效性。