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CEBS - Supervisory Disclosure (CP 05) 总结

核心内容

CEBS（欧洲银行监督委员会）发布了一份关于“监管披露”的咨询文件（CP 05），旨在确保欧盟立法在实施过程中的一致性，并推动监管实践的趋同。该文件主要讨论了监管披露的原则、目标以及在实际操作中应考虑的敏感性问题。奥地利银行业界对该文件的总体意图表示欢迎，但也提出了一些补充意见，特别是在数据保密性和披露范围方面。

主要观点

• 一致实施与监管趋同：咨询文件的核心目标是确保欧盟各国在实施监管披露政策时保持一致，促进监管实践的统一化。
• 数据保密性的重要性：奥地利银行业界强调，在追求监管透明的同时，必须高度重视对敏感数据和信息的保密保护，以防止可能的滥用或对机构造成不必要的风险。
• 披露范围的扩展：目前的文件中，仅提到不应披露针对个别信用机构的监管措施，但未涵盖对机构集团的监管措施。奥地利建议将这一范围扩展至包括对集团的监管措施，以确保全面性和一致性。
• 监管审查标准的披露：文件中提到，披露监管审查标准有助于被监管机构更好地理解自身监管要求，并设计相应的内部系统和流程。奥地利认为这一做法具有积极意义。
• 对“国家银行业务概况”定义的细化需求：文件中提到的“国家银行业务概况”概念需要更明确的定义，以避免包含可能涉及敏感信息的汇总数据，如“特定风险领域总信用风险”或“总价值调整”等。

关键信息

建议修改内容

• 章节 I 第12段（第7页）：应补充说明，不仅对单个信用机构的监管措施不应披露，对机构集团的监管措施也应保密。建议修改为：

  "[...] No individual decision regarding specific supervised institutions or groups should be disclosed."

• 章节 III 第24段iii（第10页）：应明确指出，统计数据不应允许得出针对特定机构或成员国机构的结论。建议修改为：

  "[...] Consequently, no supervisory actions or decisions directed at specific institutions or groups are to be disclosed. [...] The statistical data referred to in paragraph 24 iii may not only allow no conclusions on institution-specific data but no conclusions either on data of the individual member institutions in case of a disclosure of (aggregated) data on decentralised sectors."

建议新增内容

• 章节 II B “目标”第24段（第9页）：建议对“国家银行业务概况”这一术语进行更详细的定义，以避免包含敏感信息。例如，应明确排除涉及单个机构或成员国机构的风险概况汇总数据。

总结

该咨询文件旨在提升欧盟范围内监管披露的一致性，但奥地利银行业界指出，数据保密性是实施过程中不可忽视的重要方面。建议在文件中明确监管措施的保密范围，涵盖单个机构和集团，并对“国家银行业务概况”提供更清晰的定义，以防止敏感信息的泄露。这些修改将有助于在提高透明度的同时，保护被监管机构的合法权益。