2024-01-03-益普索Ipsos-2023年保险合伙人白皮书及优增深度洞察报告_49页_11mb

2023年《保险合伙人白皮书》及优增深度洞察报告总结

一、行业背景与形势

• 中国经济从高速增长向高质量发展转型，推动寿险行业供给侧改革。
• 客群富裕化、年轻化、高知化、圈层化趋势促使代理人向专业化、职业化转型。
• 储蓄型产品增长乏力，代理人规模“人海战术”逐步失灵，提质增效成为共识。

二、数据与趋势

1. 行业信心

   • 2023年绩优代理人信心指数为81%，较去年小幅下降，高于重点行业绩优从业人员信心指数（59-61%）。
   • 行业发展信心（77%）和收入增长信心（71%）均高于金融业、医疗业、互联网业等重点行业。

2. 队伍现状

   • 2023年代理人数量较2021年同期下降超32%，队伍结构年轻化（80/90后占比提高），但面临高龄化问题。

三、问题与挑战

1. 增员难度

   • 团队长信心呈下降趋势，团队规模居中、成员流失严重是主要特征。
   • 新人更追求稳定工作，对保险销售行业认知存在偏差。

2. 短期困境

   • 招募渠道单一，依赖客户资源（占比89%），新增高质量人才乏力。
   • 团队成员留存难，流失率低至28%，客户资源不足是首要原因。

四、成功路径与建议

1. 目标人群

   • 优选地产、金融、小企业主等转行意愿高、收入稳定性强的行业人才。

2. 关键举措

   • 平台优势展示：强化薪酬体系、晋升机制、公司品牌与产品服务宣传。
   • 精准沟通过程：了解求职者痛点，通过“圈层化增员”建立共鸣。
   • 增员活动设计：细分圈层，差异化招募，提升转化效率。
   • 团队管理重视：提升团队成员获得感，通过系统培训降低流失率。

五、企业实践

• 泰康保险整合医养、资产管理、养老社区等业务布局，打造全生命周期健康财富解决方案。
• 推出“健康财富规划师”（HWP）职涯路径，构建专业化、职业化代理人培养体系。

六、研究支持

• 报告由泰康保险集团与益普索联合发布，采用定性与定量研究相结合的方法，覆盖1901名绩优代理人及1452名团队长，数据权威可信。

综上，《2023保险合伙人白皮书》揭示了保险业向专业化方向发展的必然趋势，但亟需通过优化招募策略、提升团队管理能力以应对当前的困境，实现绩优队伍的可持续发展。