麦肯锡-杰出董事长-卓越董事会--金融机构兴旺与衰败的关键_110页_17mb

麦肯锡中国银行业CEO季刊总结

核心内容

《麦肯锡中国银行业CEO季刊》聚焦中国银行业在金融供给侧改革背景下所面临的五大变革浪潮，以及董事会在其中扮演的关键角色。文章指出，中国银行业正从规模导向的“跑马圈地”模式向以客户为中心、价值驱动、规模化创新和能力建设的高质量发展模式转型。

主要观点

• 董事会的角色演变：传统董事会需承担四大角色（制定公司战略、规划高管继任、制定薪酬计划、督促监管合规），同时需要拓展六大新角色（部署科技及数字化创新、助力公司转型、管理危机与风险、推动并购交易、规划数字化未来营销、效仿积极投资者思维）。

• 变革浪潮的五大影响：

  1. 宏观经济转型：中国GDP增速放缓，银行业面临增长压力。
  2. 不良贷款风险上升：不良贷款余额和比率双升，影响银行的资产质量。
  3. 监管趋严：新规出台，要求银行加强合规和风险管理。
  4. 互联网跨界竞争：科技驱动的互联网金融企业对传统银行构成挑战。
  5. 以客户为中心：数字化营销成为银行业竞争的重要战场。

• 董事会面临的挑战：

  1. 未完全发挥战略价值，未能适应新角色。
  2. 治理结构不清晰，董事会与管理层分工不明确。
  3. 战略拟定及决策效率较低。
  4. 执行能力不足，影响战略落地。
  5. 高管继任计划缺位，影响组织的可持续发展。

关键信息

董事会的新角色

1. 部署科技及数字化创新：董事会需提升“数字商”，确保IT治理有效，并通过设立数字化议题，参与战略制定。
2. 助力公司转型：需与管理层协作，引入外部资源，推动业务和文化转型。
3. 管理危机与风险：董事会需从合规型向价值型风险管理转型，对风险进行定量分析，并建立有效的风险管理机制。
4. 推动并购交易：董事会应扮演挑战者、考察者和推动者的角色，帮助公司优化并购整合计划，提升交易成功率。
5. 规划数字化未来营销：设立“客户参与日”，评估客户关系现状，确保营销战略与数字化趋势一致。
6. 效仿积极投资者思维：董事会应主动与积极投资者沟通，听取其意见，确保战略和治理透明。

董事会治理的改进方向

• 建立更有效的董事会治理机制，提升战略制定与执行效率。
• 加强与管理层的协作，尤其是在战略、人才管理和风险控制方面。
• 建立定期的董事会自评机制，提升治理效能。
• 加强IT治理，提升董事会对技术议题的参与度和专业性。
• 引入具备专业背景的董事会成员，特别是那些拥有数字化和营销经验的董事。

麦肯锡的解决方案

• 董事会效能调查：评估当前董事会的运作效率，找出改进空间。
• 董事会效能提升方案：制定切实可行的方案，提升董事会的影响力和价值创造能力。
• 董事会学院：提供培训，帮助董事掌握必要的技能和知识。

重要数据与趋势

• 不良贷款情况：2018年末，商业银行不良贷款余额达到2.03万亿元，不良贷款率为1.83%，创10年新高。
• 数字化趋势：2018年第三季度，蚂蚁金服年活跃用户超过7亿，70%的用户使用三项及以上服务。
• 董事会参与度：麦肯锡调查显示，超过半数的董事每年最多只讨论一次IT议题，近一半认为关注度不够。
• 并购交易：董事会参与并购交易可显著提升交易价值创造能力，高效的并购整合计划能将价值创造净额提高两到三倍。

总结

中国银行业正面临前所未有的挑战和机遇。在这一变革浪潮中，董事会的角色正从传统转向更加前瞻和多元。麦肯锡建议，董事会应积极承担新角色，提升治理能力，并与管理层紧密合作，以实现企业的高质量发展。同时，董事会需要加强与积极投资者的沟通，提升透明度，以确保战略和治理的有效性。在这一过程中，麦肯锡提供的工具和方法，如董事会效能调查、效能提升方案和董事会学院，将为银行的治理和战略转型提供有力支持。

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