EBA欧洲银行-EBA-CP-2014-12-28CP-on-draft-RTS-and-ITS-on-Colleges-of-Supervisors29_55页_1mb

总结：EBA/CP/2014/12 咨询文件

核心内容

本咨询文件由欧洲银行管理局（EBA）发布，旨在征求对两项草案技术标准的意见，这两项标准分别对应《资本要求指令（CRD IV）》第51条和第116条中关于**银行监管学院（colleges of supervisors）**的运作要求。

主要观点

1. 监管与实施技术标准的结构

• 草案监管技术标准（RTS）：规定银行监管学院的一般运作条件。
• 草案实施技术标准（ITS）：规定监管学院在日常运营中的具体操作流程。
• 两项草案均涵盖银行监管学院（根据第51条和第116条设立），并分为以下三章：
  • 一般运作条件；
  • 日常运营中的监督活动计划与协调；
  • 应急情况下的监督活动计划与协调。

2. 监管学院的运作条件

• 映射练习：由整合监管者（consolidating supervisor）主导，以识别集团在欧盟和非欧盟国家的实体和分支机构。
• 书面协调与合作安排：包括信息交换、保密处理、任务委托与责任分配等内容，提供统一模板以确保不同学院之间的协调。
• 会议与活动：整合监管者需考虑哪些监管机构应参与会议，以及如何选择代表，以确保决策的一致性。
• 任务委托与责任分配：监管学院成员应定期考虑是否进行任务委托与责任分配，以提高监督效率，避免重复。

3. 日常运营中的监督活动

• 信息交换：包括SREP（监管审查与评估程序）结果、内部模型执行情况、关键风险指标、合规问题等。
• 联合风险评估与决策：整合监管者与参与的监管机构需共享定量与定性信息，以进行联合风险评估和资本、流动性决策。
• 监督检查计划：整合监管者应在完成联合风险评估后制定该计划，并确保与各成员国家的监督检查计划协调一致。

4. 应急情况下的监督活动

• 合作框架：监管学院需建立应急情况下的合作框架，包括应急联系人名单、沟通工具与程序等。
• 任务委托与责任分配：在应急情况下，监管机构应考虑是否委托任务或分配责任。
• 识别应急情况：一旦识别出应急情况，监管学院成员需确定必须交换的最低信息集。

5. 监管学院的成员构成

• 整合监管者需邀请以下机构成为监管学院成员：
  • 欧盟内机构及其所在成员国的监管机构；
  • 欧洲央行系统（ESCB）的中央银行；
  • 欧洲银行管理局（EBA）。
• 也可邀请第三国监管机构，前提是其保密要求等同于欧盟标准。

6. 与其他框架的关系

• 本草案技术标准将取代CEBS（欧洲银行监管委员会）发布的GL34指导文件。
• 同时，EBA计划在2014年底将草案RTS和ITS提交至欧洲委员会。

关键信息

• 统一性：通过标准化模板和流程，确保不同监管学院在运作上的一致性。
• 协调性：强调成员国监管机构之间的信息共享和协调决策，以提高跨境银行集团的监管效率。
• 透明度：要求监管机构在日常和应急情况下保持高度透明，以维护金融稳定。
• 数据保护：EBA遵循《欧洲议会和理事会条例（EC）第45/2001号》处理个人数据，所有提交的评论需遵守数据保护规定。
• 反馈机制：EBA将考虑所有反馈意见，并在最终提交至欧洲委员会前进行调整。

提交与处理

• 提交截止日期：2014年10月3日。
• 保密性：如需保密，需在咨询表中明确声明。
• 反馈处理：EBA将对所有反馈进行分析，并结合银行利益相关者小组的意见进行最终修订。

附件内容

• 草案影响评估：分析草案对监管机构和银行集团的潜在影响。
• 咨询问题概述：列出EBA征求的具体意见内容。

结构概述

总体目标

• 提高跨境银行集团的监管效率与一致性；
• 确保监管机构在日常和应急情况下能够有效合作；
• 建立统一的模板与流程，以支持监管活动的协调与执行。