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2017 Work Programme of the Joint Committee of the European Supervisory Authorities (ESAs)

核心内容概述

2017年，欧洲联合委员会（Joint Committee）将继续加强欧洲银行管理局（EBA）、欧洲保险与职业养老金管理局（EIOPA）和欧洲证券及市场管理局（ESMA）之间的合作，以确保跨部门监管的一致性和金融监管的趋同。联合委员会将重点关注金融领域的数字化趋势、反洗钱（AML）措施、金融集团监管以及消费者保护等关键议题。

主要工作领域

1. 消费者保护与金融创新

• 目标：增强消费者信心，提升对银行、保险和证券产品的保护。
• 活动：
  • PRIIPS Level 3工作：发布更多指导文件，帮助监管机构和市场参与者理解并实施新的PRIIPs规则。
  • 自动化金融建议：持续监测市场变化，分析算法对消费者和金融机构的影响。
  • 投诉处理指南跟进：评估金融机构对投诉处理指南的实施情况，确保欧盟范围内一致的标准。
  • 大数据使用：分析金融机构使用大数据进行消费者画像和定向推荐的机遇与挑战。
  • 跨境金融服务监督：建立不同金融领域规则的综合地图，分析跨境监管中的问题和风险。

2. 风险评估

• 目标：进行跨部门的风险分析与评估，识别影响金融稳定的关键趋势和脆弱性。
• 活动：
  • 跨部门风险分析：持续分析金融市场的关键趋势和脆弱性，加强各领域的风险报告交叉引用。
  • 数字化金融与金融科技：进一步研究金融数字化带来的风险，特别是对金融稳定的影响。
• 预期成果：
  • 向欧盟经济与金融委员会提交风险与脆弱性联合报告。
  • 组织临时电话会议，评估金融市场事件的即时影响。

3. 反洗钱（AML）

• 目标：继续履行监管职责，提升跨境金融机构的反洗钱与反恐融资（CFT）监督。
• 活动：
  • 发布指导文件：包括关于资金转移的指南、关于中央联络点的监管技术标准（RTS）草案，以及关于第三国禁止适用等效AML/CFT标准的措施指南。
  • 培训与研讨会：为监管机构提供基于风险的AML/CFT方法培训。
  • 应对新兴问题：响应“巴拿马文件”事件及AMLD修订带来的挑战，更新现有指南，探索数据保护与AML/CFT的结合。
• 预期成果：
  • 发布多项指导文件。
  • 组织相关培训和研讨会。
  • 制定针对虚拟货币交易所等新领域的指南。

4. 金融集团监管

• 目标：加强金融集团和 conglomerates 的有效监管，确保监管措施的适当性。
• 活动：
  • 金融集团指令评估：在2017年完成对金融集团指令的评估，并为欧洲委员会提供进一步建议。
  • 更新金融集团名单：根据指令2002/87/EC，持续更新并发布欧盟范围内识别的金融集团名单。
• 预期成果：
  • 完成金融集团指令的评估并提供建议。
  • 发布2017年更新的金融集团名单。

其他监管工作

• 证券化市场监测：继续关注欧盟证券化市场的发展，准备进一步的联合工作。

关键信息

• 联合委员会将根据欧盟委员会的白皮书，提供关于ESAs未来资金和治理问题的进一步意见。
• 由于资源受限，部分工作的完成可能受到延迟或限制。
• 联合委员会计划通过“联合委员会仪表盘”跟踪所有工作进展。