金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法_有关事项的通知（征求意见稿_7页_164kb

《关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知》（征求意见稿）总结

一、核心内容

本通知旨在进一步规范金融机构的反洗钱和反恐怖融资监督管理，贯彻基于风险的监管原则，落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号发布）。通知明确了监管分工、风险评估机制及金融机构的工作要求，以提升反洗钱监管的效率与针对性。

二、主要观点

1. 监管分工

• 中国人民银行及其分支机构负责对所有金融机构的反洗钱义务履行情况进行监管。
• 法人金融机构的监管由其总部所在地的中国人民银行分支机构负责，部分全国性法人金融机构由中国人民银行总行直接监管。
• 非法人金融机构的监管重点在于其反洗钱义务履行情况和内部控制制度执行情况。
• 监管行调整机制：中国人民银行反洗钱部门可根据实际情况调整附件1和附件2的名单。

2. 基于风险的监管

• 监管策略制定：中国人民银行总行统筹制定全国反洗钱监管策略，省级分支机构可结合本地区风险特征制定并上报。
• 风险评估机制：监管行需对法人金融机构进行洗钱和恐怖融资风险评估，包括固有风险和控制措施有效性评估，并根据评估结果调整监管资源。
• 监管信息收集：监管行有权向金融机构收集反洗钱相关资料，包括内部控制制度、统计数据、工作报告等。
• 风险提示与整改：对于发现的典型问题和风险，中国人民银行及其分支机构应提示金融机构完善内控制度和风险管理体系。

3. 金融机构工作要求

• 事件报告义务：金融机构需及时向反洗钱监管行报告与反洗钱履职或洗钱风险有关的重大事件，包括重大违法犯罪行为、客户涉及洗钱活动、公司治理和系统建设风险等。
• 年度工作报告：金融机构应在次年1月底前提交经主要负责人审签的反洗钱年度工作报告，内容涵盖机构概况、反洗钱工作整体情况、风险评估、风险管理、监管配合、重大风险事件及整改进展等。

三、关键信息

• 监管行确定原则：法人金融机构总部注册地与实际经营地不一致时，原则上以注册地为准；异地经营的机构需由注册地与实际经营地的分支机构协商后报上级行确定。
• 附件1：列出由中国人民银行总行负责反洗钱监管的法人金融机构名单，共27家。
• 附件2：列出由实际经营地中国人民银行分支机构负责反洗钱监管的法人金融机构名单，共12家。
• 通知实施时间：自XXXX年XX月XX日起施行，原《中国人民银行办公厅关于落实〈金融机构反洗钱监督管理办法（试行）〉有关事项的通知》（银办发〔2014〕263号文）同时废止。

四、总结

本通知强调了反洗钱监管的分工机制与基于风险的监管原则，要求中国人民银行及其分支机构根据机构类型和风险状况实施差异化的监管策略。同时，明确了金融机构在反洗钱工作中的责任，要求其及时报告相关事件并提交年度工作报告。附件1和附件2提供了具体的监管行名单，为实际操作提供了依据。该通知的实施将有助于提升反洗钱监管的科学性、针对性和有效性，强化金融机构的反洗钱履职能力。