中国面临的洗钱和恐怖融资风险评估报告摘要（2025）_11页_9mb

中国洗钱和恐怖融资风险评估报告（摘要）

评估背景

中国定期对国家面临的洗钱和恐怖融资风险进行评估。2017-2022年间，中国已开展两次国家洗钱和恐怖融资风险评估工作。2025年，根据反洗钱工作部际联席会议部署，中国人民银行会同相关部门、行业协会、金融机构等对第三次评估。

评估方法

本次评估沿用世界银行国家洗钱和恐怖融资风险评估工具，通过分析国家面临的洗钱威胁、金融行业和特定非金融行业反洗钱漏洞、特定领域洗钱风险、国家反洗钱控制措施得出结论。评估数据来源于国际组织、主要国家风险研究报告、义务机构反馈信息、专家意见、媒体等。

我国面临的风险水平

洗钱风险

• 总体风险：中等水平，与2022年基本持平。
• 主要威胁：电信网络诈骗、赌博、非法集资、腐败、毒品等上游犯罪。
• 金融行业：
  • 银行业：业务规模增加，账户数量和汇款业务量上升，面临较高洗钱风险。
  • 非银行支付机构：提供快速资金流动渠道，基于线上业务模式，洗钱风险较高。
• 特定非金融行业：
  • 贵金属和宝石行业：洗钱风险中低水平。
  • 房地产业：风险偏低。
  • 注册代理行业：固有风险水平不高。
• 特定领域：
  • 跨境电商/虚拟资产：跨境外汇、虚拟资产使用存在风险。
  • 数字货币：洗钱案件数量较少，风险整体低。
  • 非正规经济：风险低。
• 跨境与新兴威胁：与境外密切联系，需关注虚拟资产等新技术应用风险。

恐怖融资风险

• 总体风险：“中低水平”。
• 主要威胁：“东伊运”等恐怖组织。
• 资金流动：以小额筹集资金，通过境内银行、非银行支付等渠道转向境外为主，需关注利用虚拟资产、地下钱庄等转移资金的风险。

我国反洗钱体系

• 构建了《中华人民共和国反洗钱法》等为核心的法律体系。
• 明确金融和特定非金融行业反洗钱义务，监管部门（如中国人民银行）协同执法。
• 建立金融情报中心、行业自律机制与信息共享渠道。

打击犯罪能力成效

• 新增行动机制提升打击洗钱犯罪质效。
• 执行“断卡”“断流”等专项行动，2024年电信网络诈骗案破获29.4万起。
• 打击跨境赌博及相关资金非法转移活动。
• 推进反腐败斗争，2024年各级监委移送职务犯罪2万余人。
• 移回外逃人员1万余人。

审慎声明

各评估均基于既有方法及数据，使用者须知任意方法和数据存在局限性，本报告内容仅供参考。