20260831-方正证券-投资必读_达目标自动止盈_开启省心理财之道_6页_1mb

新方向稳航小目标68期总结

核心内容概述

新方向稳航小目标68期是一款风险等级为R2的非承诺收益率投资策略，采用股债搭配的方式，在严格控制风险的前提下追求更高的收益弹性。该策略通过优选低波动固收类资产作为底仓，同时灵活配置权益类资产，力求在稳健理财的基础上实现收益增长。

策略配置

权益仓位（0%-20%）

• 优选混合型基金、股票型基金、另类投资基金、QDII基金等；
• 采用多元配置策略，力求在稳健之上获取更高收益；
• 权益仓位比例较低，以控制波动风险。

固收仓位（80%-100%）

• 主要配置货币基金、纯债基金、债券指数基金等；
• 以稳定票息收益为首要目标，注重资产的稳定性与安全性；
• 通过严格风控手段，降低账户波动。

止盈机制

• 止盈目标：当期账户超过90%（含）以上在扣除投顾服务费后的年化收益率达到3.08%时，即触发止盈操作；
• 止盈时间：策略运作期为365天，其中观察期为90天，从第91天起进入止盈期；
• 止盈规则：如达标则自动止盈，收益落袋为安；若未达标，则在运作期满后自动赎回；
• 注意事项：
  • 目标止盈年化收益率为投资期望，非实际收益承诺；
  • 实际收益率可能受净值波动、费用收取、止盈规则、巨额赎回等因素影响；
  • 代销机构不承担投资、兑付及风险管理责任；
  • 基金有风险，投资需谨慎。

策略特点

• 择“吉时”而动：采用不定期发售机制，严格筛选发车时点，力求在资产性价比较高、市场波动率较低时启动；
• 股债性价比模型：通过周度提供的指标信息，结合1-5星评级判断权益配置比例，以控制回撤风险；
• 风险预算机制：通过“安全垫=浮盈+票息”模型计算权益上限，实现风险控制与收益弹性的平衡；
• 适合人群：适合对市场波动敏感、希望实现稳健理财目标、面临选择困难的投资者。

风险提示

• 本策略为营销宣传材料，不构成投资建议；
• 基金投顾业务存在本金亏损风险，不保证盈利或最低收益；
• 过往业绩不代表未来表现，策略的止盈目标仅为投资期望；
• 投资者需注意目标止盈年化收益率与目标止盈累计收益率的区别；
• 若涉及境外投资，还可能面临汇率风险、市场制度差异等特有风险；
• 代销机构（如方正证券）不承担投资、兑付及风险管理责任。

总结

新方向稳航小目标68期是一款以固收为主、权益为辅的稳健型投资策略，旨在通过股债搭配实现收益与风险的平衡。策略设有明确的止盈目标和规则，帮助投资者在市场波动中把握时机，实现收益最大化。同时，策略强调风险控制与回撤管理，适合风险承受能力较低、追求长期稳定回报的投资者。然而，投资者需注意，该策略并不保证收益，且存在因市场波动、费用等因素导致实际收益低于预期的可能。