2005-07-11-中国人民银行-2004年中国反洗钱报告_53页_627kb

中国反洗钱工作概述（2003-2004年）

核心内容

中国自2003年起，由中国人民银行组织协调国家反洗钱工作，反洗钱工作对打击贩毒、走私、腐败等严重犯罪活动，维护国家经济和金融安全具有重要意义。2004年是中国反洗钱工作取得重大进展的一年，2005年则标志着反洗钱工作全面深入发展的新阶段。

主要观点

1. 反洗钱法律制度建设

   • 中国反洗钱法律体系由刑事法律规范、行政管理法律法规和部门规章构成，初步建立并逐步完善。
   • 2004年启动《反洗钱法》立法工作，预计2005年提交全国人大常委会审议。
   • 洗钱罪的上游犯罪范围逐步扩大，包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私罪和恐怖主义犯罪。

2. 反洗钱协调机制建设

   • 建立了由23个部委组成的国务院反洗钱工作部际联席会议制度，为跨部门协作提供组织和制度保障。
   • 建立金融监管部门反洗钱协调机制，由人民银行牵头，银监会、证监会、保监会和外汇局参与，实现对银行、证券和保险业的统一监管。

3. 反洗钱监管工作

   • 2004年人民银行对全国商业银行开展反洗钱专项检查，提高金融机构反洗钱意识和执行力。
   • 检查发现30余起涉嫌洗钱案件线索，对80家商业银行主报告行进行了处罚，涉及罚款173.1万元、警告31家，部分案件移交公安机关处理。

4. 反洗钱案件查处

   • 2004年破获洗钱及相关案件50起，涉案金额达5.7亿元人民币和4.47亿美元。
   • 海南九家企业洗钱案是首例通过可疑交易报告分析获得线索并移交公安机关侦破的案件。
   • 浙江“8.27”赌资洗钱案是利用外汇反洗钱监测系统破获的重大跨境洗钱案件。

5. 反洗钱监测分析系统

   • 中国反洗钱监测分析中心于2004年4月成立，负责大额和可疑交易的监测、分析和情报移交。
   • 人民币和外汇可疑交易报告分别达10,740份和16.63万笔，分析后移交公安机关150份可疑交易报告。

6. 国际合作

   • 中国积极参与国际反洗钱合作，签署了多项国际公约和决议，如《维也纳公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》等。
   • 2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦等国共同发起“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG），成为创始成员国。
   • 2005年1月，中国成为FATF观察员，标志着我国反洗钱工作与国际标准接轨的重要进展。

关键信息

• 反洗钱立法进展

  • 2003年修订的《中国人民银行法》明确了人民银行的反洗钱职责。
  • 2004年启动《反洗钱法》立法，预计2005年提交审议。

• 金融机构反洗钱制度

  • 2003年发布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，建立了以银行业为核心的反洗钱制度。
  • 2004年启动对现行反洗钱部门规章的修订，预计2005年上半年完成。

• 重点地区和重点金融业务监管

  • 针对重点地区（如海南、浙江）和重点金融业务（如网上银行、跨境汇款、银行卡）加强反洗钱监管。
  • 通过调研、培训、联合检查等方式提高金融机构反洗钱能力。

• 反洗钱国际合作

  • 与FATF、EAG、国际货币基金组织、世界银行等国际组织开展合作。
  • 2004年与40多个国家签署警务合作和反洗钱协议，开展信息交流和案件协查。

• 反洗钱宣传和培训

  • 2004年举办多次反洗钱国际研讨会和培训活动，提升国内反洗钱工作水平。
  • 与英国、美国、德国、卢森堡等国家和国际组织进行业务交流和培训，提高从业人员的专业能力。

• 反洗钱工作成果

  • 2004年全国金融机构共报告人民币大额和可疑交易463.91万笔，金额165,820.75亿元；外汇大额和可疑交易431.62万笔，金额11,981.66亿美元。
  • 中国反洗钱监测分析中心接收本外币数据321.72万笔，分析可疑交易线索并移交公安机关。

反洗钱工作大事记

总结

中国反洗钱工作在2003—2004年间取得了显著进展，建立了法律制度、协调机制、监管体系和国际合作框架，提升了反洗钱工作水平。随着《反洗钱法》的颁布，我国反洗钱工作将迈入新的阶段，进一步加强制度建设和国际合作，推动反洗钱工作的深入发展。