2017-安信小贷资产支持专项计划成立公告_4页_1mb

报告摘要

安信小贷资产支持专项计划成立公告总结

一、专项计划概况

中信证券股份有限公司拟设立安信小贷资产支持专项计划，并发行优先级资产支持证券，包括优先A档和优先B档。该专项计划于2015年10月28日通过簿记建档，并在2015年10月29日正式成立。

核心内容

产品名称：安信小贷资产支持专项计划
产品期限：3年
发行规模：3.08379亿元
募集金额：314,379,000元
产品面值：100元
还本付息方式：按年支付预期收益，在预期还本日分期摊还本金
信用评级：
- 优先A档：AAA级
- 优先B档：AA级
- 次级资产支持证券：未评级
推广对象：合格机构投资者
最低认购金额：优先级证券最低认购金额为100万元
托管银行：中国农业银行股份有限公司安徽分行
登记机构：中国证券登记结算有限公司深圳分公司
流动性安排：通过深圳证券交易所综合协议交易平台进行转让

二、基础资产信息

专项计划的初始基础资产包括一系列贷款合同，具体编号见附件一。这些贷款合同覆盖了多个时间段，从2014年12月到2015年6月，涉及多个客户和贷款类型。

贷款合同编号列表（部分）

序号	贷款合同编号	序号	贷款合同编号	序号	贷款合同编号	序号	贷款合同编号
1	W2014-12-01	53	2015-03-33	105	2015-03-97	157	2015-06-24
2	W2014-12-06	54	2015-03-34	106	2015-03-98	158	2015-06-25
3	W2015-01-03	55	2015-03-35	107	2015-03-99	159	2015-06-26
4	W2015-03-01	56	2015-03-36	108	2015-03-100	160	2015-06-27
5	W2015-03-03	57	2015-03-37	109	2015-04-03	161	2015-06-28
6	W2015-03-04	58	2015-03-39	110	2015-04-04	162	2015-06-29
7	W2015-04-02	59	2015-03-40	111	2015-04-05	163	2015-06-30
8	W2015-04-03	60	2015-03-41	112	2015-04-06	164	2015-06-31
9	W2015-04-03	61	2015-03-42	113	2015-05-01	165	2015-06-32
10	W2015-04-03	62	2015-03-43	114	2015-05-02	166	2015-06-33
11	W2015-04-04	63	2015-03-44	115	2015-05-03	167	2015-06-34
12	W2015-04-05	64	2015-03-45	116	2015-05-04	168	2015-06-35
13	W2015-04-06	65	2015-03-46	117	2015-05-05	169	2015-06-36
14	W2015-04-08	66	2015-03-47	118	2015-05-06	170	2015-06-37
15	W2015-04-09	67	2015-03-48	119	2015-05-07	171	2015-06-38
16	W2015-04-10	68	2015-03-49	120	2015-05-08	172	2015-06-39
17	W2015-04-11	69	2015-03-50	121	2015-05-09	173	2015-06-41
18	W2015-04-12	70	2015-03-51	122	2015-05-10	174	2015-06-42
19	W2015-05-01	71	2015-03-52	123	2015-05-11	175	2015-06-43
20	W2015-05-02	72	2015-03-53	124	2015-05-12	176	2015-06-44
21	W2015-05-03	73	2015-03-54	125	2015-05-13	177	2015-06-45
22	W2015-05-04	74	2015-03-55	126	2015-05-14	178	2015-06-46
23	W2015-06-01	75	2015-03-56	127	2015-05-15	179	2015-06-47
24	W2015-06-02	76	2015-03-57	128	2015-05-16	180	2015-06-48
25	W2015-06-03	77	2015-03-58	129	2015-05-17	181	2015-06-49
26	W2015-06-04	78	2015-03-61	130	2015-05-18	182	2015-06-50
27	W2015-06-05	79	2015-03-62	131	2015-05-19	183	2015-06-51
28	W2015-06-06	80	2015-03-63	132	2015-05-20	184	2015-06-52
29	2015-03-02	81	2015-03-64	133	2015-06-01	185	2015-06-53
30	2015-03-03	82	2015-03-65	134	2015-06-03	186	2015-06-54
31	2015-03-04	83	2015-03-66	135	2015-06-04	187	2015-06-55
32	2015-03-05	84	2015-03-67	136	2015-06-05	188	2015-06-56
33	2015-03-06	85	2015-03-69	137	2015-06-06	189	2015-06-57
34	2015-03-07	86	2015-03-70	138	2015-06-07	190	2015-06-58
35	2015-03-08	87	2015-03-71	139	2015-06-08	191	2015-06-59
36	2015-03-09	88	2015-03-72	140	2015-06-09	192	2015-06-60
37	2015-03-10	89	2015-03-73	141	2015-06-10	193	2015-06-61
38	2015-03-11	90	2015-03-75	142	2015-06-11	194	2015-06-62
39	2015-03-12	91	2015-03-76	143	2015-06-12	195	2015-06-63
40	2015-03-13	92	2015-03-77	144	2015-06-13	196	2015-06-64
41	2015-03-14	93	2015-03-78	145	2015-06-14	197	2015-06-65
42	2015-03-15	94	2015-03-79	146	2015-06-15	198	2015-06-66
43	2015-03-16	95	2015-03-81	147	2015-06-16	199	2015-06-67
44	2015-03-18	96	2015-03-82	148	2015-06-17	200	2015-06-68
45	2015-03-19	97	2015-03-84	149	2015-06-18	201	2015-06-69
46	2015-03-22	98	2015-03-85	150	2015-06-19	202	2015-06-70
47	2015-03-26	99	2015-03-88	151	2015-06-20	203	2015-06-71
48	W2015-03-27	100	2015-03-89	152	2015-06-21	204	2015-06-72
49	W2015-03-28	101	2015-03-91	153	2015-06-22	205	2015-06-73
50	W2015-03-30	102	2015-03-92	154	2015-06-23	206	2015-06-74
51	W2015-03-31	103	2015-03-93	155	2015-06-24	207	2015-06-75
52	W2015-03-32	104	2015-03-96	156	2015-06-25	208	-

三、主要观点

专项计划已成功完成簿记建档并实现全额认购，表明市场对该项目的认可度较高。
专项计划的资金规模达到预期，正式成立日期为2015年10月29日。
优先级证券的信用评级较高，优先A档为AAA级，优先B档为AA级，显示出较低的信用风险。
次级资产支持证券未进行评级，但享有最后的剩余收益分配权。
贷款合同编号覆盖了多个时间段，说明专项计划的基础资产具有一定的多样性。

四、关键信息

成立日期：2015年10月29日
募集资金：314,379,000元
资产支持证券类型：
- 优先A档：1.82亿元，预期收益率4.88%
- 优先B档：1.16亿元，预期收益率5.50%
- 次级资产支持证券：0.16379亿元，无预期收益率
还本付息方式：按年支付预期收益，到期分期摊还本金
流动性安排：通过深圳证券交易所综合协议交易平台进行转让
登记与托管机构：
- 登记机构：中国证券登记结算有限公司深圳分公司
- 托管银行：中国农业银行股份有限公司安徽分行