安永：2024年大中华区家族办公室现状调研报告_58页_1mb

大中华区家族办公室现状总结

1. Overview

大中华区家族办公室市场快速增长，受益于财富积累。执行摘要显示，中国内地的家族是单家办发展的主力（占比42%），但香港在单家办数量上占优（51%）。香港单家办更成熟（约25%成立超20年），而内地多为新财富家族。报告涵盖单家办、联合家办和潜在用户三个方面，分析了其财务与非财务职能、资产配置及挑战。

2. 单家办（Single Family Offices）

单家办提供全面服务，包括财务投资和非财务职能如家族治理、慈善事务。香港单家办创始人为42%内地籍，团队非家族成员占比高（71%），强调专业化分工。资产管理规模超25亿美元的单家办占半数。投资策略多元化，偏好本地市场如中国内地和香港，平均回报率5%-20%。慈善参与率达84%，家族成员积极参与，占比69%。

3. 联合家办（Joint Family Offices）

联合家办主要服务多个家族，资产配置更标准化。约71%受访者来自内地，偏好服务于中小型家族。常见服务包括股权和固定收益投资、家族信托等。40%的联合家办用户有意设立单家办，主要因税务规划和满足个性化需求。

4. 潜在家办用户

潜在用户多来自内地（78%），以较年轻群体为主（41-50岁）。设立单家办主要动机是财富保值（35%）和家族和谐（28%），面临的核心挑战包括缺乏知识和招聘人才。选址偏好为香港和内地。

5. 主要发现与未来趋势

香港单家办管理新旧财富，而内地以新财富为主。两地差异源于历史发展，香港经验可为内地提供借鉴。香港政府通过税收优惠等政策，吸引家族办公室设立，助力其成为“家族办公室中心”。报告强调，家族办公室需求多样，未来将更注重全球化资产配置和可持续发展，挑战包括地缘政治风险和专业化运营。

（总结字数：约650字）