EBA欧洲银行-Letter-from-Tiina-Astola-requesting-an-investigation-on-possible-BUL-under-Article-17-of-Regulation-28EU2920No-10932010-21092018_2页_217kb

文档总结：关于丹麦银行涉嫌违反欧盟法律的调查请求

核心内容

本文件是一封由欧盟委员会成员Tiina Astola发出的信函，请求欧洲银行管理局（EBA）根据《欧盟第1093/2010号条例》第17条，调查丹麦银行（Danske Bank）及其在爱沙尼亚的分支机构可能违反欧盟反洗钱/反恐融资（AML/CFT）法律的情况。信中指出，丹麦银行在其爱沙尼亚分支机构的内部调查中发现存在洗钱行为，并指出该银行在治理、风险识别、可疑交易报告等方面存在缺陷。

主要观点

• 内部调查结果：丹麦银行承认其爱沙尼亚分支机构存在洗钱活动，并识别出多个系统性缺陷。
• 监管责任划分：根据《反洗钱指令》第48条，爱沙尼亚作为“东道国”负责对在该国设立的银行分支机构进行监督。而丹麦作为“母国”则需监督整个集团的AML/CFT政策实施，并与爱沙尼亚监管机构密切合作。
• 监管合作问题：信中质疑爱沙尼亚监管机构是否进行了充分和深入的检查，以及是否采取了适当的制裁措施。同时，也对丹麦与爱沙尼亚监管机构之间信息交换的有效性提出疑问。
• EBA的职责：EBA被赋予推动监管实践统一的职责，确保欧盟成员国在应用审慎规则时保持一致。因此，EBA有责任调查爱沙尼亚和丹麦监管机构在AML/CFT领域的可能违规行为。
• 紧急性要求：欧盟委员会呼吁EBA以必要紧迫性处理此事，并希望EBA能充分利用其调查权力，全面评估可能的法律违规情况。

关键信息

• 涉及机构：丹麦银行（Danske Bank）、爱沙尼亚反洗钱监管机构、丹麦反洗钱监管机构、欧洲银行管理局（EBA）。
• 法律依据：《欧盟第1093/2010号条例》第17条，规定EBA有权调查成员国在适用欧盟法律时的不当行为。
• 调查重点：爱沙尼亚分支机构的洗钱活动、监管机构的检查深度与制裁措施、以及两国监管机构之间的信息交流是否充分。
• 背景：丹麦银行在2018年9月19日公布其内部调查结果，揭示了爱沙尼亚分支机构在反洗钱方面的严重问题。
• 后续行动：欧盟委员会要求EBA启动调查程序，以确保欧盟法律在成员国层面得到统一和有效执行。

总结

该文档强调了欧盟法律框架下跨境银行监管的重要性，特别是当银行在多个成员国设有分支机构时。信中指出，尽管爱沙尼亚监管机构已通知丹麦方面有关爱沙尼亚分支机构涉及非居民存款的问题，但丹麦监管机构的应对措施仍不明确，引发对其监管有效性及与爱沙尼亚监管机构合作机制的质疑。EBA被赋予调查责任，以确保欧盟法律在成员国层面得到正确和充分的执行，从而维护金融体系的稳定与安全。