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2026年6月23日每周財富管理策略總結

核心內容概述

2026年6月23日的財富管理策略報告涵蓋了股市、債券、貨幣市場、商品市場及保險等多個投資領域的最新動態與展望。整體市場表現受到全球加息潮、地緣政治風險及經濟數據的影響，投資者需根據自身情況調整投資策略。

市場走勢回顧

美股走勢

• 道瓊斯指數：一周升約 0.71%，報 51,564 點
• 標普 500 指數：一周升約 0.93%，報 7,500 點
• 納斯達克指數：一周升約 2.43%，報 26,517 點

港股走勢

• 恒生指數：一周跌約 3.21%，報 23,924 點
• 國企指數：一周跌約 4.76%，報 7,976 點
• 紅籌指數：一周跌約 7.10%，報 4,009.59 點

商品市場

• 紐約期油：一周跌約 9.75%，收報每桶 76.60 美元
• 紐約期金：一周升約 0.17%，收報每盎司 4,245.90 美元

貨幣市場

• 美匯指數：一周升約 1.10%，報 100.85
• 日圓：逼近歷史低位，週五收市報 161.30
• 歐元：一周跌約 0.84%，報 1.1471
• 澳元：一周跌約 0.50%，報 0.7012

主要觀點與關鍵信息

債券與貨幣市場

• 美國聯儲局：維持利率不變，但態度偏鷹，市場對未來加息預期強化。
• 日本央行：加息 0.25%，至 1%，為1995年以來最高水平。
• 港交所：將於8月3日推出5年期中國國債期貨，提升外資配置便利性。
• 債券表現：
  • 投資評級債券：渣打集團、中國平安、騰訊控股、匯豐控股等表現不一，部分出現價格下跌。
  • 非投資評級債券：福特汽車、新濠博亞等有不同票息與價格波動。
  • 無評級債券：新鴻基公司、首創置業等表現較為波動。

基金表現

• 股票類基金：摩根太平洋科技基金表現最佳，1個月回報達 25.3%；富達中國消費動力基金回報為 -5.1%。
• 債券類基金：聯博美元收益基金1個月回報為 1.2%。
• 股債混合基金：東方匯理靈活配置均衡基金1個月回報為 2.2%；摩根全方位入息1個月回報為 2.2%。
• 貨幣市場基金：泰康開泰美元貨幣基金1個月回報為 0.3%。

本周走勢前瞻

• 本港將公佈：5月進出口年率
• 美國將公佈：5月芝加哥聯儲全國活動指數、6月堪薩斯聯儲製造業綜合指數等數據

重點板塊與概念

• 人工智能相關產業：部分公司正從傳統手機零部件轉向AI感知建構者，技術提升有望提高毛利率。
• 智能眼鏡與手機：對硬件要求提高，將推動聲學產品價格上漲。
• 建議關注：瑞聲科技（2018.HK）等相關公司。

保險與強積金策略

危疾保險 vs. 醫療保險

• 危疾保險：提供一筆過現金賠付，用於補貼收入、償還按揭、支付治療費用等。
• 醫療保險：實報實銷，覆蓋醫療費用，但不涵蓋收入中斷。
• 兩者互補：危疾保險解決整體財務衝擊，醫療保險應對醫療開支。

建議

• 家庭經濟支柱：應重視收入中斷風險，配置危疾保障。
• 自僱人士：可考慮醫療保障以對抗高額治療費用。
• 預算有限者：可先建立基本醫療保障，再逐步配置危疾保障。

精選保險計劃

• 危疾保險：

  • 友邦保險：「愛伴航」保險計劃2
  • 安盛：「愛唯守危疾保障」系列
  • 中銀人壽：危疾 188 終身壽險計劃
  • 中國人壽：「國壽海外」尊尚醫療保險計劃
  • 周大福人壽：「守護168」危疾保障計劃（加強版）
  • 富衛保險：危疾繳尚保系列
  • 忠意人壽：跨越無限保
  • 宏利：守護無間危疾保系列
  • 保誠保險：危疾加護保 III
  • 永明金融：萬家康系列

• 高端醫療保險：

  • 友邦：至尊醫療計劃5
  • 安盛：臻尚環球醫療保障
  • 中國人壽：「國壽海外」尊尚醫療保險計劃
  • 周大福人壽：「世逸」特級醫療保障計劃
  • 富衛保險：跨越·無界醫療臻薈
  • 宏利：晉領醫療保障系列
  • 保誠保險：高端醫療自由行計劃
  • 永明金融：永明滿心醫療保

結論與建議

• 港股短期走勢偏弱：受美國聯儲局鷹派政策影響，市場風險偏好降低。
• 債券市場表現分化：投資評級債券表現較為穩定，非投資評級及無評級債券價格波動較大。
• 基金建議：關注全球短債及多元化配置，以對抗加息潮與市場風險。
• 保險配置：危疾與醫療保險應同時配置，以實現全面保障。
• 投資者需注意：市場風險與政策變動，應根據自身財務狀況與風險承受能力進行合理配置。

重要聲明及風險披露

• 以上資料僅供參考，不構成投資建議。
• 投資者應自行評估風險，並諮詢專業財務顧問。
• 債券投資可能導致本金損失，且受匯率與信貸風險影響。
• 保險產品資料可能隨時變動，詳情請參閱保單條款。
• 本報告不承擔因使用其內容而產生的任何責任。