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投资必读 | 设定投资小目标，理财体验更稳更好

核心内容

“新方向稳航小目标”是一款由中欧财富推出的基金投顾策略，旨在通过股债搭配的方式，在控制风险的前提下实现收益的稳定增长。该策略以“稳中求胜”为核心理念，适合风险承受能力较低、追求稳健理财的投资者。

主要观点

• 风险等级为R2，属于中低风险投资产品，强调风险控制。
• 非承诺收益率，目标止盈年化收益率为3.58%，但并非保证收益，实际收益率可能受多种因素影响。
• 止盈规则：当期账户超过90%（含）以上费后年化收益率达到3.58%，则触发止盈，实现收益落袋为安。
• 运作周期：策略运作期为365天，其中前90天为观察期，从第91天起进入止盈期。若365天内未达标，则自动赎回。
• 股债配置比例：权益仓位控制在0%-20%，固收仓位为80%-100%，以低波动固收类资产打底，灵活配置权益类资产以增加收益弹性。
• 择时机制：采用不定期发售机制，严选发车时点，力求在资产性价比高、市场波动率低时启动策略，帮助投资者实现稳健理财目标。
• 专业调仓：由专业团队根据市场变化自动调仓，避免投资者因择时不当而高买低卖。

关键信息

• 目标止盈年化收益率：3.58%，并非累计收益率，也非保本保收益承诺。
• 费后止盈：在计算止盈时需扣除投顾服务费。
• 风险控制：通过“股债性价比模型”和“风险预算机制”控制风险暴露，其中：
  • 股债性价比模型：周度提供资产性价比（风险回报比）信息，根据1-5星评级动态调整权益仓位。
  • 风险预算机制：安全垫 = 浮盈 + 票息，根据安全垫和市场环境计算权益上限，确保风险可控。
• 适用人群：
  • 不知如何选择基金产品；
  • 希望账户少波动，先求稳再求胜；
  • 面对市场震荡容易高买低卖，需专业团队操作。
• 风险提示：
  • 基金有风险，投资需谨慎；
  • 不存在保本保收益承诺；
  • 实际收益率可能低于目标收益率；
  • 代销机构不承担投资、兑付及风险管理责任；
  • 面对境外资产配置，还存在汇率、市场制度等特有风险。

策略特点

• 稳定收益：以低波动固收类资产为主，提供稳定票息收益。
• 灵活配置：适度配置权益类资产，提升收益弹性。
• 智能止盈：设定明确止盈目标，自动触发止盈操作，简化投资流程。
• 专业管理：由专业团队进行资产配置和调仓，减少投资者操作风险。

总结

“新方向稳航小目标”是一款面向稳健型投资者的基金投顾策略，通过股债均衡配置，力求在控制风险的同时实现收益增长。其核心在于设定明确的止盈目标，结合专业团队的智能调仓与择时机制，帮助投资者实现理财目标。然而，该策略并非保证收益，投资者需充分了解其风险特征，并在投资前做好风险评估。