2021年香港私人財富管理報告_36页_2mb

报告摘要

2021年，香港私人财富管理行业在面临挑战的环境下仍保持稳健增长态势。主要增长机遇包括拓展中国内地市场、争取年轻一代客户以及推动ESG投资和虚拟资产投资。同时，科技投资和数字化转型成为行业发展的关键驱动力，而监管环境的日益严格和人才短缺则是主要挑战。

行业增长态势：香港私人财富管理行业在2020年资产管理规模(AUM)达到11.3万亿港元，同比增长25%。客户投资意愿上升，尤其关注ESG、可持续投资和虚拟资产。
增长机遇：
- 中国内地市场：是主要增长动力，预计未来五年AUM来源将上升至51%。
- 年轻一代客户：通过多渠道服务方案、自助投资平台和综合财富解决方案来吸引和服务。
- 家族办公室：成为重要增长领域，行业希望提升香港作为家族办公室中心的吸引力。
科技与数字化转型：
- 数字化转型投资大幅增加，重点在交易平台、KYC方案和合规方案。
- 客户对数字渠道的偏好增加，但仍有改进空间，尤其是在自助服务和实时数据获取方面。
监管挑战：
- “了解你的客户”(KYC)和反洗钱规则是主要痛点，但监管机构在平衡增长与投资者保护方面取得进展。
- 监管科技方案被视为应对挑战的重要工具，有助于加强合规、降低成本并提升客户体验。
人才与工作模式：
- 人才供应略有增长，但客户经理、产品专员和IT/数字专家仍存在技能差距。
- 弹性工作模式很可能被永久采用，机构需关注员工体验和科技赋能以提高效率。

成立目的：
- 推动和鼓励行业发展。
- 提升香港作为亚太区财富管理枢纽的地位。
- 推广专业操守和提升行业专业能力。
- 提供行业讨论平台，协助制定策略。
- 为行业与政府、监管机构和相关组织提供沟通渠道。

私人财富管理公会：
- 石轩宇（行政总裁及董事总经理）：+852 2537 1661, peter.stein@pwma.org.hk
- 陈成溥（执行董事）：+852 3758 2204, matthew.chan@pwma.org.hk
毕马威：
- 韦安祖（资产管理服务全球主管合伙人）：+852 2826 7243, andrew.weir@kpmg.com
- 廖润邦（资产管理亚太区主管合伙人）：+852 2826 7241, bonn.liu@kpmg.com
- 马绍辉（金融服务合伙人）：+852 2978 8236, paul.mcsheaffrey@kpmg.com
- 施柏家（金融行业战略与绩效咨询服务合伙人）：+852 2826 8033, isabel.zisselsberger@kpmg.com
- 包迪云（金融服务业税务主管合伙人）：+852 2826 7166, darren.bowdern@kpmg.com
- 徐明慧（证券及资产管理业主管合伙人）：+852 2978 8128, vivian.chui@kpmg.com