2022-04-28-港交所-交银国际_2021_年度报告_259页_4mb

交銀國際2021年年度总结

核心内容

交銀國際控股有限公司（股份代號：3329.HK）是交通銀行在香港的證券及與證券相關金融服務綜合平台，成立于1998年，2017年5月19日在港交所主板上市。公司致力于成为具有全球影响力和区域市场竞争力的综合金融服务机构，通过“境內+境外”、“商行+投行”协同效应，深化“地域雙三角、行業雙聚焦、轉型雙科技”业务策略，持续优化收入结构并推动数字化转型。

主要观点

• 业务多元化：交銀國際在證券經紀、保證金融資、企業融資及承銷、投資及貸款、資產管理及顧問業務方面均有涉及，形成了全方位的金融服务体系。
• 科技驱动：公司积极运用科技赋能与产品创新，提升交易体验及客户管理能力，推动业务数字化转型。
• 风险控制：公司保持审慎、稳健、合规的风险偏好，持续加强全面风险管理与内部控制，确保资产质量与业务稳健发展。
• 社会责任：公司积极履行社会责任，获得多个国内外重要奖项，包括“年度財富管理證券公司”、“年度最佳PE機構”等，同时获得惠譽和穆迪的A和A3信用评级，体现了其品牌声誉与市场认可度。

关键信息

财务表现

• 总收益及其他收入：1,642.6百万港元，较2020年的2,194.8百万港元下降25.2%。
• 本公司股东应佔利润：262.4百万港元，较2020年的851.2百万港元下降63.3%。
• 每股基本/摊薄盈利：下降至0.01港元。
• 总资产：32,661.878百万港元，较2020年增长显著。
• 杠杆比率：297.8%，较2020年增长。

业务回顾

• 證券經紀业务：佣金及手续费收入177.3百万港元，同比下降2.0%。
• 保證金融資业务：保证金客户账户数增至9,586个，贷款利息收入176.3百万港元，同比下降9.0%。
• 企業融資及承銷：完成23个首次公开招股承销交易，佣金及手续费收入127.2百万港元，同比下降2.4%。
• 资产管理及顾问业务：收入减少52.0百万港元或51.0%，主要由于自营交易亏损。
• 投资及贷款业务：利息收入增加21.5%，自营交易收入下降45.4%。

研究与创新

• 研究团队：关注全球市场、宏观经济、主要行业及公司，为机构客户和集团业务提供独立客观的研究支持。
• 新前沿研究中心：在跨行业前瞻性研究方面有所突破，研究主题涵盖碳中和、自动驾驶、新能源等领域。
• 线上推广：通过直播节目和主流媒体发声，提升研究影响力。

风险管理

• 货币风险：主要来自人民币及美元汇率波动，但港元兑美元汇率相对稳定。
• 利率风险：与保证金客户贷款、贷款及债券投资相关，通过资产组合管理降低。
• 信贷风险：来自客户或交易对手潜在违约，公司制定了一系列信贷政策及常规以缓解风险。
• 流动性风险：公司通过内部措施监控流动性风险，确保业务稳健。
• 操作风险：通过完善内部程序及信息技术系统降低操作风险。
• 市场风险：包括货币、利率及其他价格风险，公司通过措施管理并控制潜在损失。

董事及管理层信息

• 董事会成员：
  • 执行董事：谭岳衡（董事长）、孟羽（原首席执行官）、程传阁。
  • 非执行董事：林至红、寿福钢（已故）、颇颖。
  • 独立非执行董事：谢湧海、马宁、林志军。
• 高级管理层：
  • 席絢樺（副首席执行官）、苏奋（副首席执行官）。
• 董事薪酬及福利：根据职务、职责、经验及市场情况确定，公司提供强制性公积金计划及保险。

股东及资本结构

• 主要股东：交通银行持有约73.14%的已发行股份，为控股股东。
• 可分配储备：截至2021年12月31日，公司可供分派储备为928,780,000港元。
• 股票挂钩协议：无签订股票挂钩协议。

重大交易与关联方

• 关联交易：
  • 成立嘉兴交银嘉穗股权投资合伙企业（有限合伙），投资总额为229.5百万人民币。
  • 与交通银行集团签订金融服务框架协议及衍生品交易框架协议，涵盖存款、客户转介、基金产品分销等服务。
• 持续关联交易：
  • 金融服务框架协议年度上限为228百万港元，实际收取金额为60.3百万港元。
  • 衍生品交易框架协议年度上限为46.1百万港元，实际支付金额为13.3百万港元。

未来展望

公司将继续推进数字化转型，加强科技金融与财富金融服务能力，把握国家“双循环”新发展格局机遇，服务国家战略与实体经济，提升业务协同效应与增长潜力，为股东和客户创造更大价值。