2024-04-24-港交所-交银国际_2023_年度报告_271页_5mb

交銀國際公司總結

公司簡介

交銀國際控股有限公司（股份代號：3329.HK）是交通銀行在香港設立的證券及與證券相關的金融服務綜合平台，成立於1998年，於2017年5月19日在聯交所主板上市。公司專注於證券經紀、保證金融資、企業融資及承銷、投資及貸款、資產管理和顧問業務，致力於成為具有全球影響力和區域市場領導力的綜合化金融服務機構。

控股股東－交通銀行

交通銀行為中國歷史最悠久的銀行之一，1987年重新組建後成為中國首家中國資本的全國性商業銀行。其業務覆蓋存貸款、產業鏈金融、國際結算、投資銀行、資產托管、財富管理等，並透過全資或控股子公司涉足金融租賃、基金、理財、信託、保險等領域。交銀國際作為其子公司，受益於其資源與品牌優勢。

業務與戰略

交銀國際以「穩中求進」為核心，持續推動經營結構轉型與價值創造，聚焦京津冀、長三角、大灣區、海南自贸港等國家重點區域。公司積極應對市場挑戰，加強風險合規管理，並透過科技與綠色金融等戰略，提升市場競爭力。

財務表現

• 2023年虧損：約1,469.5百萬港元，較2022年虧損2,983.8百萬港元有所改善。
• 收益及支出：總收益為613.2百萬港元，營業支出為2,075.3百萬港元。
• 各業務收入：
  • 證券經紀業務：95.4百萬港元（較2022年122.4百萬港元下降24.7%）。
  • 企業融資及承銷業務：25.2百萬港元（較2022年59.4百萬港元下降57.5%）。
  • 資產管理及顧問業務：81.9百萬港元（較2022年-420.3百萬港元大幅改善）。
  • 保證金融資業務：109.1百萬港元（較2022年102.4百萬港元增加6.5%）。
  • 投資及貸款業務：11.0百萬港元（較2022年-676.4百萬港元改善）。

重點業務細節

證券經紀及保證金融資

• 2023年證券經紀業務佣金收入為81.6百萬港元，較2022年減少26.7百萬港元。
• 保證金融資業務賬戶數目增至9,710，貸款利息收入為109.1百萬港元，較2022年增加6.7百萬港元。
• 保證金貸款總額結餘為1,325.6百萬港元，較2022年的1,696.8百萬港元有所下降。

企業融資及承銷

• 2023年完成19個首次公開發售項目，協助企業籌集合計183.5億美元。
• 债務資本市場完成85個發債項目，包括18個綠色債券及1個藍色債券。
• 企業融資及承銷服務佣金收入為25.2百萬港元，較2022年減少57.5%。

資產管理及顧問

• 資產管理規模總額約為19,283.6百萬港元，較2022年減少20.2%。
• 透過設立多隻QFLP及QDIE基金，提供跨境資產管理服務。
• 聚焦科技、新能源、醫療等領域，設立交銀科創股權投資系列基金。

投資及貸款

• 投資及貸款業務涉及股權投資、債券投資、結構化融資及貸款。
• 2023年貸款總額為13.01億港元，其中5.20億港元授予單一最大客戶。
• 財務表現中貸款及墊款利息收入為427.3百萬港元，較2022年減少26.7%。

風險管理

• 貨幣風險：主要來自人民幣與美元的波動，但港元對美元匯率相對穩定。
• 利率風險：通過資產組合管理及定期監測降低風險。
• 信貸風險：制定信貸政策及監察程序，控制客戶違約風險。
• 流動資金風險：確保流動資產與流動負債比率達1.6倍，以應對業務需求。
• 操作及市場風險：制定內控措施及監控程序，以管理潛在損失。

董事及高級管理層

• 執行董事：
  • 譚岳衡（董事長）
  • 謝潔（首席執行官）
  • 程傳閣（副首席執行官，已辭任）
  • 王賢家（副行政總裁兼首席風險官）
• 非執行董事：
  • 單增建（2023年6月獲委任）
  • 朱忱（2024年3月獲調任）
  • 汪永慶（2024年3月獲委任）
  • 頗穎（2023年6月卸任）
• 獨立非執行董事：
  • 謝湧海
  • 馬寧
  • 林志軍

董事會與治理

• 董事會設有戰略及風險管理委員會、審計委員會、薪酬委員會及提名委員會。
• 董事會持續完善公司治理結構，強化ESG理念，推動綠色金融與科技金融發展。

經營與發展展望

• 2024年公司將繼續推動穩中求進戰略，強化業務轉型與風險管控。
• 預期全球經濟增長趨勢持續，並受人工智能、綠色產業等推動。
• 交銀國際將深化與交通銀行集團的資源整合，提升跨境業務能力與市場競爭力。

財務與資本狀況

• 流動資金：2023年流動資產凈額為4,058.4百萬港元，流動比率達1.6倍。
• 總資產：2023年總資產為18,211,046千港元。
• 貸款及減值：貸款減值為464百萬港元，債務減值為1,059.6百萬港元。
• 槓桿比率：2023年為787.5%，較2022年684.3%有所上升。

關連交易

• 金融服務框架協議：2023年自交通銀行集團所得收益為30.6百萬港元，支付費用為5.6百萬港元。
• 衍生品交易框架協議：持續規範與交通銀行集團的衍生品交易。
• 物業租賃框架協議：2023年租賃使用權資產總值為124.0百萬港元。
• 金融科技服務框架協議：規範與交通銀行集團的金融科技合作，提供軟件開發、系統維護等服務。

其他資訊

• 股息政策：董事不建議派發2023年度末期股息。
• 主要股東：交通銀行持有73.14%股份，為最大股東。
• 董事權益：董事及高級管理層未持有本公司股份或債權證的權益。
• 股票掛鈎協議：2023年無股票掛鈎協議。
• 董事會報告：已提呈2023年度合併財務報表及董事會報告。

此總結涵蓋交銀國際的核心業務、財務表現、戰略方向及公司治理等重要信息，並符合字數與格式要求。