2017年金融科技采纳率指数

安永2017年金融科技采纳率指数总结

核心内容

《安永2017年金融科技采纳率指数》揭示了金融科技在全球范围内的迅速发展及其对传统金融服务行业的深远影响。该报告基于对20个市场的22,000多次在线调查，分析了消费者对金融科技服务的采纳情况和趋势。

主要观点

• 金融科技定义：涵盖初创公司、成熟企业及非金融服务机构，其核心在于将创新科技与金融服务结合，推动行业变革。
• 采纳率增长显著：自2015年发布首份报告以来，金融科技采纳率在18个月内翻倍，从16%增长至33%。
• 新兴市场表现突出：巴西、中国、印度、墨西哥和南非的采纳率高达46%，其中中国和印度分别达到69%和52%。
• 服务类别分化：转账和支付服务采纳率最高（50%），保险服务增长最快（24%），而借贷和财务规划的采纳率预计未来将翻倍。
• 消费者偏好：64%的金融科技用户倾向于通过数字化渠道管理生活，远高于非金融科技用户的38%。
• 用户行为特征：13%的消费者为“超级用户”，经常使用5种或更多金融科技服务。

关键信息

金融科技采纳率数据

• 全球平均采纳率：33%
• 新兴市场平均采纳率：46%
• 中国采纳率：69%
• 印度采纳率：52%
• 转账和支付服务采纳率：50%
• 保险服务采纳率：24%
• 预计未来全球采纳率可能达52%

消费者行为

• 年轻消费者（25-34岁）是金融科技的主要用户。
• 金融科技用户更倾向于使用数字化渠道管理生活。
• 消费者对个性化、透明化和便捷性的需求推动了金融科技的发展。

技术与市场趋势

• 数字化渠道和API技术降低了金融服务转换成本。
• 监管支持（如“监管沙盒”）促进了金融科技服务的创新和普及。
• 金融科技公司通过创新商业模式和技术工具吸引消费者，如免费服务、成本降低、品牌建设等。

调查方法

• 调查范围：涵盖20个市场，包括澳大利亚、比利时与卢森堡、巴西、加拿大、中国大陆、法国、德国、中国香港、印度、爱尔兰、日本、墨西哥、荷兰、新加坡、南非、韩国、西班牙、瑞士、英国、美国。
• 样本选择：调查对象为活跃型数字化消费者，即经常使用互联网的个人。
• 采纳定义：过去6个月内使用两种或更多金融科技服务的消费者被视为“热衷金融科技用户”。
• 分析方法：采用“一票一市场”的非加权平均方法，以反映全球趋势。

金融科技采纳率提升的驱动因素

• 创新服务和参与者：新服务（如保险）和新参与者（如非传统金融机构）推动了采纳率的上升。
• 监管支持：部分国家的监管机构积极研究新业务模式，推动监管框架改革。
• 技术进步：API、移动支付、社交媒体等技术促进了服务的普及和用户增长。

消费者吸引力策略

金融科技公司通过以下方式吸引消费者：

• 商业模式创新：提供免费服务、降低服务成本、解决其他行业痛点。
• 技术工具应用：利用口碑营销、建立品牌认同、进行针对性市场营销。

金融科技对传统金融的挑战与机遇

• 传统金融企业面临客户体验升级的压力，需适应数字化趋势。
• 金融科技与传统金融机构的合作成为可能，共同推动行业转型。
• 金融科技公司通过提供更便捷、个性化的服务，成为金融服务的新标准。

金融科技采纳率未来展望

• 全球金融科技采纳率将持续上升，预计达到52%。
• 转账和支付服务将继续保持高使用率，预计达65%。
• 借贷和财务规划服务的采纳率将显著增长。

联系人信息

• 安永金融科技主管：

  • Imran Gulamhuseinwala (OBE) - 全球及欧洲、中东、印度和非洲金融科技主管，伦敦
  • Matt Hatch - 美洲金融科技主管，旧金山
  • 劳瞻斯 - 亚太金融科技主管，中国香港特别行政区
  • Tom Bull - 金融科技采纳率指数主管，伦敦
  • Sharon Chen - 《金融科技采纳率指数》作者，伦敦

• 安永金融科技全球网络：

  • 澳大利亚：Rowan Macdonald
  • 比利时：Yannick Grécourt
  • 巴西：Francisco Aranda
  • 加拿大：Ron Stokes
  • 中国大陆：郑彬
  • 法国：Thierry Groues
  • 德国：Christopher Schmitz
  • 中国香港特别行政区：劳瞻斯
  • 印度：Mahesh Makhija
  • 爱尔兰：Jonathan Ryder
  • 日本：Kazuhiro Fujimori
  • 卢森堡：Gael Denis
  • 墨西哥：Gonzalo Nunez
  • 荷兰：Lisette Ens
  • 新加坡：Varun Mittal
  • 南非：Ashwin Goolab
  • 韩国：Young-Suk Kim
  • 西班牙：Luis Manuel Saiz Gutierrez
  • 瑞士：Bernhard Schneider
  • 英国：Imran Gulamhuseinwala
  • 美国：Matt Hatch